Учет кредитных линий и овердрафтов

12.09.14

Учетные задачи - Займы, кредит, лизинг

Подсистема «Учет кредитных линий и овердрафтов» предназначена для упрощения работы с траншами по кредитным линиям

Скачать файлы

Наименование Файл Версия Размер
Подсистема "Учет кредитных линий и овердрафтов" для УТ 10.3
.rar 515,02Kb
0
.rar 1.0.0 515,02Kb Скачать

Область применения

Многие компании пользуются кредитными линиями и овердрафтами в своей хозяйственной деятельности. Это удобно и доступно в наше время. Подсистема «Учет кредитных линий и овердрафтов» позволит упростить работу с траншами по кредитным линиям.
Решение поможет оптимизировать работу с траншами, а именно:

  • Анализировать задолженности по кредитным линиям;
  • Анализировать накопленные суммы процентов по траншам;
  • Контролировать сроки окончания траншей;
  • Учитывает выходные и праздничные дни при расчете даты окончания кредита; 
  • Контролировать суммы гашения траншей, не позволяя "переплатить";

Кроме того, готовое решение обеспечит надежную и стабильную работу, а также профессиональную поддержку со стороны разработчиков.

Для кого подойдёт данное решение

  • Компании, которые используют кредитные линии и овердрафты в своей хозяйственной деятельности.

Технические требования

Решение совместимо с конфигурациями 1С:УТ 10.х и УНФ 1.6 и выше.
Решение не проходило тестиро вание на конфигурациях, снятых с поддержки, в облачных сервисах аренды базы, ГРМ, 1С для стран СНГ.

Код открыт.

Функциональные возможности

  • Анализ задолженности по кредитным линиям;
  • Анализ накопленных сумм процентов по траншам;
  • Контроль сроков окончания траншей;
  • Документы подсистемы имеют возможность подключения внешних файлов и дополнительных печатных форм;
  • Система учитывает выходные и праздничные дни при расчете даты окончания кредита; 
  • Система контролирует суммы гашения траншей, не позволяя "переплатить";

Состав поставки

После покупки Вы получите архив с файлами подсистемы (.сf) и инструкции.
Подсистема представляет собой набор метаданных, которые встраиваются в типовую конфигурацию путем сравнения и объединения.

Демонстрация решения и руководство по использованию

1. Для работы с системой необходимо заполнить справочник «Виды кредитных линий» и «Регламентированный производственный календарь».
Справочник доступен через меню «Справочники – Виды кредитных линий».
В карточке элемента справочника, заполняются поля:

  • Наименование;
  • Организация;
  • Банковский счет;
  • Период кредита в днях;
  • Вариант периода: по календарным или по банковским дням;
  • Процентная ставка;
  • Период процентов: в день, в месяц или в год.

Примечание.
При выборе варианта периода «По банковским дням» необходимо убедиться в том, что заполнен Регламентированный производственный календарь. Если календарь не будет заполнен, то система не сможет формировать отчеты и корректно оценивать срок кредита.
2. В карточке справочника «Транши»  отображается вся необходимая информация.

3. В системе всего два документа: Открытие транша и Погашение транша. Оба документа доступны через меню Документы – Кредитные линии.
Форма документа представлена на рисунке ниже.

В новом документе автоматически заполняются Организация и Автор из настроек пользователя.
Обязательно необходимо указать Вид кредитной линии и сумму транша. При проведении документа на форме появится ссылка на сформированный транш.
Наименование нового транша сформируется по формуле:
Наименование = «Дата начала кредита» +  (по «Дата окончания кредита»)
, где дата начала кредита – дата документа Открытие транша, а дата окончания кредита – это расчетная дата на основании данных вида кредитной линии.
Документ поддерживает подключение файлов и внешних печатных форм.
Форма документа «Погашение транша» представлена на рисунке ниже

В новом документе автоматически заполняются Организация и Автор из настроек пользователя.
Обязательно необходимо указать Банковский счет и сумму погашения. При проведении документ будет закрывать задолженности по траншам, где банковский счет вида кредитной линии совпадает с указанным в документе банковским счетом.
Если система обнаружит, что сумма погашения не распределилась полностью, то выдаст соответствующее  сообщение пользователю и прервет проведение документа.
Документ поддерживает подключение файлов и внешних печатных форм.
4. В системе предусмотрены 2 отчета: «Ведомость по кредитным линиям» и «Проценты по траншам». Оба отчета доступны через меню Отчеты – Кредитные линии
Отчет «Ведомость по кредитным линиям» необходим для отслеживания остатков по открытым траншам. 

Для отчета предусмотрены следующие настройки:

  • Период отчета – период выборки данных
  • Период окончания кредита – период, в котором оканчиваются выплаты по кредитам.
  • Документ движения – показывать, либо не показывать детализацию по документам.

Отчет «Проценты по траншам» необходим для отслеживания сумм процентов по кредитам.

5. Для настройки пользователей необходимо открыть меню «Операции» - «Справочник».
В открывшемся меню открыть справочник «Пользователи»
В списке пользователей открыть вкладку «Пользователи ИБ»
Зайти в карточку нужного  пользователя и выбрать отметки «Чтение кредитные линии» или «Добавление изменение кредитные линии».
Чтение кредитные линии –программный доступ к данным подсистемы.
Добавление изменение кредитные линии – набор прав для интерактивной работы с подсистемой.

Причины купить

  • Возможность отказаться от бесконечных таблиц MS Excel для контроля сроков оплат по траншам;
  • Анализ задолженности по кредитным линиям;
  • Анализ накопленных сумм процентов по траншам;
  • Контроль сроков окончания траншей;
  • Система учитывает выходные и праздничные дни при расчете даты окончания кредита; 
  • Система контролирует суммы гашения траншей, не позволяя "переплатить";
  • Проценты начисляются только на рабочие дни, если выбрана настройка кредитной линии "По банковским дням";
  • Отчеты реализованы с максимально гибкими настройками;
  • Гашение траншей производится по методу ФИФО.

транш овердрафт кредитные линии погашение процентов задолженность по займам займы открытие транша выплата

См. также

Начисление процентов по кредитам и займам для БП 3.0, БП КОРП 3.0 и конфигураций на их основе

Займы, кредит, лизинг Бухгалтерский учет 1С:Бухгалтерия 3.0 Россия Бухгалтерский учет Налоговый учет Платные (руб)

Внешняя обработка "Начисление процентов по кредитам и займам" предназначена для бухгалтеров, перед которыми стоит задача по расчету процентов по кредитам и займам и формированию операций по отражению начисленных процентов в бухгалтерском и налоговом учете. В своей работе обработка использует только бухгалтерские итоги по счетам учета договоров займа (66, 67, 58.03)

2400 руб.

13.01.2014    80349    414    89    

131

Акт сверки взаимных расчетов для документов "Сверка взаиморасчетов" с договорами контрагентов, кредитов, депозитов и займов + ручные операции (1C: ERP2, 1С: УСО2, 1С: УТ 11)

Банковские операции Взаиморасчеты Займы, кредит, лизинг Акт сверки Платформа 1С v8.3 Управляемые формы 1С:ERP Управление предприятием 2 1С:Управление торговлей 11 Бухгалтерский учет Платные (руб)

Печатная форма учитывает и обычные договоры с контрагентами, и договоры по кредитам, депозитам и займам. Берутся все документы Операция (Бухгалтерская справка) по всем Счетам БУ и по Дебету и по Кредиту (для УТ 11 - документы Операция-Бухгалтерская справка - не учитывается).

1800 руб.

31.01.2018    35451    58    0    

24

Контроль схемы кредитования для Ломбард 4 от Рарус

Займы, кредит, лизинг Платформа 1С v8.3 Бухгалтерский учет 1С:Бухгалтерия 3.0 Финансовые услуги, инвестиции Россия Бухгалтерский учет Управленческий учет Абонемент ($m)

Расширение: Контроль схемы кредитования для Ломбард 4 от Рарус, сводит к минимуму ошибки при выборе схемы кредитования при оформлении залоговых операций.

1 стартмани

08.02.2024    267    0    DENSKR    0    

2

Какой взять кредит, чтобы не платить проценты?

Математика и алгоритмы Займы, кредит, лизинг Платформа 1С v8.3 Конфигурации 1cv8 Бесплатно (free)

На примере рассмотрения математического парадокса показаны возможности решения таких задач на 1С с использованием технологий: консоль кода, абстрактный массив, рекурсия, ChatGPT

19.01.2024    1038    kalyaka    16    

9

Учет операций по арендным договорам на примере конфигурации УПП 1.3

Учет ОС и НМА Займы, кредит, лизинг Регламентированный учет и отчетность Платформа 1С v8.3 1С:Управление производственным предприятием Россия Бухгалтерский учет Налоговый учет Налог на прибыль Абонемент ($m)

Учет аренды по ФСБУ 25/2018 «Бухгалтерский учёт аренды». В статье описана методика составления справки-расчета дисконтированной стоимости прав пользования активом (ППА) и приведены примеры отражения операций по арендованному имуществу на примере конфигурации УПП 1.3.

1 стартмани

04.12.2023    781    shmuylovich    0    

2

Учет процентов по полученным/выданным займам

Займы, кредит, лизинг Платформа 1С v8.3 Бухгалтерский учет 1С:Бухгалтерия 3.0 Бухгалтерский учет Абонемент ($m)

Благодаря данному решению, в конфигурации 1С:Бухгалтерия 3.0 реализована возможность начислять проценты по полученным/выданным займам.

1 стартмани

24.11.2023    658    17    Cab-dv    6    

7

Начисление процентов по выданным / полученным займам

Банковские операции Займы, кредит, лизинг Платформа 1С v8.3 Бухгалтерский учет 1С:Бухгалтерия 3.0 Россия Бухгалтерский учет Управленческий учет Абонемент ($m)

Позволяет ввести расчет процентов (как выданных, так и полученных), учитывать ставку рефинансирования ЦБ, Отражать реестр займов.

10 стартмани

19.09.2023    815    6    maksa2005    6    

0
Комментарии
В избранное Подписаться на ответы Сортировка: Древо развёрнутое
Свернуть все
1. m_aster 111 28.05.15 11:34 Сейчас в теме
Интересная вещь, а для УПП 1.3 есть возможность адаптации?
2. alnovin 319 28.05.15 16:01 Сейчас в теме
(1) m_aster, добрый день! Подсистема универсальна и самодостаточна, поэтому ее легко можно внедрить в УПП.
3. m_aster 111 08.06.15 11:05 Сейчас в теме
(2) спасибо за ответ, платежи по траншам и процентам как учитываются, я имею в виду ПП исх и ПП вх используются?
4. alnovin 319 12.06.15 03:46 Сейчас в теме
(3) m_aster, добрый день! Документы Погашение транша и Платежное поручение исходящее явно не связаны, так же как и не связаны документы Открытие транша и Платежное поручение входящее. Тело кредита и проценты по нему погашаются при проведении документа Погашение транша.
5. Boosted 09.07.16 14:14 Сейчас в теме
Можете вратце пояснить методику расчетов процентов по траншам?
6. Boosted 09.07.16 15:05 Сейчас в теме
Вопрос возник после просмотра отчета "Проценты по траншам" на примере транша от 08.09.2014 по 08.10.2014.
Если я правильно понял:
1. 08.09.2016: отражение транша на сумму 100 000, 00 р.
2. 09.09.2014: остаток суммы долга 100059,20 рублей. (включая сумму процентов 32,31 за первый день использования транша)
3. 10.09.2014: погашение транша на сумму 100059,20 рублей, + проценты 32.21 рублей
4. 11.09.2014: погашение транша на сумму 68798,72... И вот тут не понятно, почему тут такая сумма, если 10.09.2014 погасили полностью и транш закрыли?
Если погасили не полностью, значит начальный остаток я предположил не правильно, но как это можно увидеть в отчете.
Как правильно трактуются данные указанного отчета?
7. alnovin 319 12.07.16 05:18 Сейчас в теме
(6) Boosted, подсистема предусматривает погашение транша только по телу кредита. Проценты, начисленные за кредит отражаются в отчете Проценты по траншам. Отчет учитывает все платежи и отражает реальную сумму процентов, которую необходимо заплатить. Эта сумма отражается в платежном поручении вручную. Если есть необходимость, то подсистему можно доработать именно под ваши задачи.
8. Boosted 12.07.16 10:20 Сейчас в теме
(7) меня и интересует, как он считает проценты. На примере транша, о котором я написал в сообщении выше.
Оставьте свое сообщение