АЦРК: Начисление процентов по кредитам и займам. Редакция 1. Внешняя обработка для КА 1.1, УПП 1.3 и конфигураций на их основе

Опубликовал acrk в раздел Обработки - Обработка документов

Обработка предназначена для бухгалтеров, перед которыми стоит задача по расчету процентов по кредитам и займам и формированию операций по отражению начисленных процентов в бухгалтерском и налоговом учете.
В версии 1.0.030:
- учтены изменения в законодательстве: с 01.01.2015 отменено нормирование процентов к уплате в налоговом учете - закон от 28.12.2013 N 420-ФЗ;
- добавлен ответственный;
доработаны печатные формы.

Продукт "АЦРК: Начисление процентов по кредитам и займам. Ред.1" представляет собой внешнюю обработку, которая рассчитывает проценты по кредитам и займам на указанную дату и формирует ручную операцию по отражению рассчитанных процентов в бухгалтерском и налоговом учете. Для плательщиков НДС также есть возможность сформировать документы по отражению НДС и счета-фактуры на проценты к получению. Хотя сумма НДС в этих документах равна 0, но счета-фактуры нужно выписывать и включать их в книгу продаж.
Использование обработки не требует снятия конфигурации с поддержки.
Обработка предназначена для бухгалтеров, перед которыми стоит задача по расчету процентов по кредитам и займам и формированию операций по отражению начисленных процентов в бухгалтерском и налоговом учете.
В своей работе обработка использует только бухгалтерские проводки и итоги по счетам учета договоров займа (66, 67, 58.03, 76) и процентов.
Расчет процентов выполняется по каждому траншу. Расчетный период (от даты последней операции по начислению процентов или от даты принятия к учету до даты расчета) разбивается на более мелкие периоды с учетом изменения ставки ЦБ РФ, изменения ставки по договору, частичного или полного погашения займа, изменения способа отражения начисленных процентов.
Обработка формирует операцию по отражению процентов в бухгалтерском и налоговом учете. Отражение в налоговом учете формируется согласно настройке соответствия счетов бухгалтерского и налогового учета (если иное не задано в договоре).
Краткая инструкция по установке и использованию.

  • Скачать обработку "АЦРК: Начисление процентов по кредитам и займам" - файл "ACRK_ProcentiPoKreditamIZaimam_xxx.epf".
  • Запустить обработку через "Файл / Открыть". Нажать кнопку "Записать в базу данных". Обработка будет записана во внешние обработки. При этом обработка автоматически активируется на пробный период.
  • Откройте обработку через внешние обработки.
  • Выберите организацию, укажите дату расчета.
  • На закладке "Начисление процентов к уплате" нажмите кнопку "Заполнить", затем "Расчитать проценты / Расчитать все".
  • Проверьте результат. Двойной щелчок по договору открывает дополнительные параметры договора, где можно задать условия договора, в том числе процент.
  • Для формирования операции по начислению процентов нажмите кнопку "Сформировать операцию".
  • Аналогичные действия проделайте на закладке "Начисление процентов к получению".

Подробное описание во встроенной справке.

Причины купить

Задача расчета процентов достаточно трудоемка, если учесть, что за текущий месяц может быть изменение суммы займа или ставки рефинансирования ЦБ. Тогда для расчета процентов надо разбить месяц на периоды с разной суммой остатка по займу и разной ставкой процента (если она зависит от ставки ЦБ). Посчитать количество дней каждого отрезка, рассчитать проценты, произвести нормирование для налогового учета и возможно разделить каждую из этих сумм еще на две части. А если займов несколько ?

Но посчитать проценты - это еще полдела. Потом надо правильно сформировать операцию по их начислению, не забыть отразить суммы по налоговому учету и не ошибиться при указании аналитики в проводках. А ведь бывают случаи нестандартного отнесения процентов (не на счет 91), а если еще и по разному в бухгалтерском и налоговом учете? Это не так просто. А ведь ошибка в проводках обязательно проявится в следующих периодах и снова потребует затрат рабочего времени на исправление.

Предлагаемая обработка будет помнить параметры расчета процентов и их отнесения в бухгалтерском и налоговом учете, рассчитает проценты, разделив займ и период расчета на транши и более мелкие периоды, произведен нормирование процентов в налоговом учете и сформиует операцию по отражению процентов в бухгалтерском и налоговом учете.

Достоинства

Продукт "АЦРК: Начисление процентов по кредитам и займам. Ред.2" представляет собой внешнюю обработку.

Использование обработки не требует снятия конфигурации с поддержки.

Бесплатный пробный период - 7 дней.

Обработка предназначена для бухгалтеров, перед которыми стоит задача по расчету процентов по кредитам и займам и формированию операций по отражению начисленных процентов в бухгалтерском и налоговом учете.

В своей работе обработка использует только бухгалтерские итоги по счетам учета договоров займа (66, 67, 58.03)

Расчет процентов выполняется по каждому траншу. Расчетный период (от даты последней операции по начислению процентов или от даты принятия к учету до даты расчета) разбивается на более мелкие периоды с учетом изменения ставки ЦБ РФ, изменения ставки по договору, частичного или полного погашения займа, изменения способа отражения начисленных процентов.

Обработка формирует операцию по отражению процентов в бухгалтерском и налоговом учете. Отражение в налоговом учете формируется согласно методике, заложенной в конфигурации (если иное не задано в договоре).

Гарантия возврата денег

Гарантия возврата денег

ООО "Инфостарт" гарантирует Вам 100% возврат оплаты, если программа не соответствует заявленному функционалу из описания. Деньги можно вернуть в полном объеме, если вы заявите об этом до конца месяца, в котором была оплата.

Программа настолько проверена в работе, что мы с полной уверенностью можем дать такую гарантию. Мы хотим, чтобы все наши покупатели оставались довольны покупкой.

Для возврата оплаты просто свяжитесь с нами.

Файлы

Наименование Файл Версия Размер Кол. Скачив.
Обработка "АЦРК: Начисление процентов по кредитам и займам"
.epf 213,92Kb
24.01.16
333
.epf 213,92Kb 333 Бесплатно
АЦРК104: Начисление процентов по кредитам и займам. Редакция 1. Лицензия на одну базу данных.
24.01.2016
2000 руб.

Моментальная
доставка

См. также

Комментарии

1. pereligins 12.11.2013 14:03
Обработка будет работать на УПП 1.3 ?
Ответили: (2)
# Ответить
2. acrk 12.11.2013 14:12
(1) pereligins,
Странный вопрос. В названии же упомянуто УПП 1.3 - значит работать будет.
Скачайте и попробуйте. 7 дней бесплатный тестовый период. (нет стартмани -напишите, я вышлю)
# Ответить
3. BoBaH 03.04.2014 11:23
Скажите, что делать при переводе части суммы кредита из долгосрочного в краткосрочный (ежегодные платежи по долгосрочным кредитам переводятся на счета краткосрочных согласно ПБУ)? Сообщение "Остаток по договору присутствует в разных разрезах: <Кредитный договор ХХХХ от YYYYY (банк NNNN)> Проверьте договор по отчету "Анализ субконто": возможно займ проходит по разным счетам".
Ответили: (4)
# Ответить
4. acrk 03.04.2014 12:18
(3) BoBaH,
Такая ситуация вроде предусмотрена.
Какой у Вас релиз?
Ответили: (5)
# Ответить
5. BoBaH 03.04.2014 13:15
(4)1.0.027.2
Ответили: (6)
# Ответить
6. acrk 03.04.2014 13:58
(5) BoBaH,
Может Вы не все перевели?
Например, был остаток на счете 67.01, стал на 66.01. ВЕСЬ!
И проценты тоже надо перевести с 67.02 на 66.02.
Не должно быть так, что часть осталась на 67.01, а часть на 66.01. В этом случае и выдается такое сообщение.
Ответили: (7)
# Ответить
7. BoBaH 03.04.2014 14:19
(6) В том и дело, что есть остаток
# Ответить
8. acrk 03.04.2014 15:13
Ну а почему остаток-то на двух счета?
Один договор займа, он на определенную дату или весь долгосрочный или весь краткосрочный должен быть.
Ответили: (9)
# Ответить
9. BoBaH 03.04.2014 16:06
(8) В том-то и дело, что нет. В ПБУ я подтверждения не нашел, но МСФО говорит точно так.
Ответили: (10)
# Ответить
10. acrk 03.04.2014 18:15
(9) BoBaH, (9) BoBaH,
"но МСФО говорит точно так"
Это как: что остатки должны на двух счетах висеть?
Не понимаю. Вот был займа на 1000 рублей. По договору он должен быть погашен 31.12.2014.
01.01.2014 займ стал краткосрочным. Значит вся 1000 должна быть на 66.01.
Разве не так ?
# Ответить
11. BoBaH 04.04.2014 08:33
))) Чуть сложнее: займ на 1`000`000, до 31.12.2014 надо погасить основной долг на сумму 300`000. Вот эти 300`000 есть краткосрочная часть, остальные 700`000 - долгосрочная, т.к. гасить надо не в этом году. Как-то так.
Ответили: (12)
# Ответить
12. acrk 04.04.2014 09:44
(11) BoBaH,
Ну тогда остается разделить займ на два договора. Тогда будет работать.
# Ответить
13. foxsis 19.06.2014 23:44
acrk, а обработка умеет рассчитывать проценты только за один месяц, в случае если за предыдущие расчёт не производился, т.е. нужно начислить только за июль и только за один месяц, если в июне и мае расчёт не производился.
Ответили: (14)
# Ответить
14. acrk 20.06.2014 14:08
(13) foxsis,
Но ведь если в июне и мае расчет не производился, это же не значит, что его и не надо производить!
Обработка считает за период от последней операции (проводки по счету учета процентов) или от даты принятия займа к учету.
Если надо рассчитать только за июль, то надо ввести проводку за июнь вручную (за 30.06 с любой суммой), обработка посчитает проценты за июль (с 01.07), сформирует операция за 31.07 и в следующий раз будет считать за период с 01.08. А свою проводку за 30.06 после расчета за июль можете удалить.

Обработка может считать проценты хоть каждый день. Период расчета для нее от даты последней проводки до даты расчета, указанной в обработке.
Обработкой вы можете рассчитать проценты и за май и за июнь - их же все равно надо рассчитать.
Ответили: (15)
# Ответить
15. foxsis 30.06.2014 15:32
(14) acrk, а в выданном займе всё точно по такому же алгоритму проходит? Я просто проверял на демо базе, почему то в любом случае рассчитывается за весь период, не зависимо от того начисляли ли мы что-то в предыдущем периоде(месяце) или нет.
Ответили: (16)
# Ответить
16. acrk 30.06.2014 15:49
(15) foxsis,
Да, принцип совершенно одинаков, алгоритм зеркальный.
Если считает за весь период, значит не видит проводки по начислению процентов.
После расчета надо сформировать операцию (операцию можно и вручную записать, не обязательно обработкой, и сумма может с обработкой не совпадать, главное чтобы был счет дебета (кредита) и аналитика по контрагенту/договору) - это будет отметка в базе, от которой начнется следующий период расчета.
# Ответить
17. olyasap 14.11.2014 09:43
Добрый день. У нас в организации бывают случаи когда займ передаеться (Дт 67.03 Иванов Кт 67.03 Петров) в таком случае, обработка не видит выдачи займа.
Ответили: (18)
# Ответить
18. acrk 14.11.2014 11:26
(17) olyasap, какой у вас релиз?
Ответили: (19) (20)
# Ответить
19. olyasap 14.11.2014 12:31
(18) acrk, Сегодня скачала самый последний, чтобы проверить - тоже самое. Пару месяцев назад скачивала более ранний релиз,на нем и обнаружилась ошибка.
# Ответить
20. olyasap 14.11.2014 12:48
(18) acrk, на сколько понимаю у Вас при формировании суммы основного долга выкидываются проводки где счет Дт равен 66.03 или 67.03, даже если по Кт счета стоит 66.03 или 67.03.
Ответили: (21) (22)
# Ответить
21. acrk 14.11.2014 13:40
(20) olyasap, такие проводки игнорируются только если у них контрагент/договор одинаковый. Если перекидывали на другого контрагента, то должно рассматриваться как погашение одного займа и получение другого. Я проверю.
# Ответить
22. acrk 19.11.2014 10:54
(20) olyasap, У меня на демо-базе все работает. Хорошо бы к вам подключиться, посмотреть (AmmyAdmin)
# Ответить
23. NikPav 03.06.2015 11:11
В БП 3 будет работать?
Ответили: (24)
# Ответить
24. acrk 03.06.2015 16:05
(23) NikPav,
Есть три редакции:
1 - для КА 1.1 и УПП 1.3
2 - для БП 2.0 и БП КОРП 2.0
3 - для БП 3.0 и БП КОРП 3.0
Вот ссылка на обработку для БП 3.0 - http://infostart.ru/public/249111/
# Ответить
25. leonidt84 (файл скачал) 30.01.2016 21:33
Подскажите, пожалуйста, в платной версии код открыт? Или зашифрован?
Ответили: (26)
# Ответить
26. acrk 01.02.2016 12:12
(25) leonidt84, Модуль обработки закрыт.
# Ответить
Внимание! За постинг в данном форуме $m не начисляются.
Внимание! Для написания сообщения необходимо авторизоваться
Текст сообщения*
Прикрепить файл