Игра на доверии: Центробанк предупреждает о росте числа финансовых криптопирамид

01.08.2018     

Криптовалюта дала вторую жизнь финансовым пирамидам, которые маскируются под инвестиционные проекты. За первые полгода 2018 года выявлены десятки таких случаев.

Рабочая схема

Глава департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях сообщил об увеличении числа финансовых пирамид. Эти схемы базируются на фиктивных инвестициях в криптоактивы. В первом полугодии 2018 года обнаружены десятки подобных организаций.

Финансовая пирамида (инвестиционная пирамида) мошенническая схема, в которой прибыль тех, кто пришел раньше, формируется за счет денег тех, кто пришел позже.

На вхождение в классический мошеннический проект граждане тратят от 30-50 тыс. руб., тогда как «цена входа» в криптопирамиду начинается с 80-100 тыс. руб. Злоумышленники вовлекают население в свои проекты при помощи интернета. Чаще всего жертвами становятся жители центральных областей России и крупных городов с более высоким средним достатком по сравнению с другими регионами страны.

Не все то ICO, что так названо

Первичное предложение монет (ICO) и инвестирование в биткоины – одна из популярных финансовых пирамид. Организаторы махинации предлагают вложить деньги в доходное предприятие с регулярными выплатами, причем доход – это вложение денег в криптовалюту или майнинг биткоинов. Но за громкими призывами и впечатляющими рассказами на самом деле ничего нет. 

Несколько месяцев злоумышленники на самом деле могут выплачивать доход, но делать это станут за счет денег, полученных от новых горе-инвесторов. Когда поток жертв иссякнет, мошенники прекратят выплаты и скроются с крупной суммой.

Как не потерять свои деньги

Чтобы не потерять свои сбережения, ответив на предложение об инвестиции, основатель платежной системы PlasmaPay Илья Максименко советует обращать внимание на разработчиков в команде, а не на известных людей, представляющих проект.

Основатель парка виртуальных развлечений Arena Space Василий Рыжонков добавляет, что если в команде ICO на одного разработчика приходится девять маркетологов, то очевидно, что главная задача проекта – его продать.

Чтобы привлечь повторные инвестиции и повысить вовлеченность пользователей, многие проекты повторно выходят на ICO. В таком случае преимущество на стороне молодых инвесторов, которые могут вкладывать средства в проекты с готовым продуктом, а не рисковать.


Автор:
Екатерина Морозова Обозреватель


Комментарии
В избранное Подписаться на ответы Сортировка: Рейтинг всех уровней
1. Timur.V 68 01.08.18 10:11 Сейчас в теме
(определение из википедии)
Финансовая пирамида (также инвестиционная пирамида) — система обеспечения дохода членам структуры за счёт постоянного привлечения денежных средств новых участников: доход первым участникам пирамиды выплачивается за счёт средств последующих. В большинстве случаев истинный источник получения дохода скрывается, вместо него декларируется вымышленный или малозначимый. Именно подмена или сокрытие информации являются мошенничеством.

Как правило, основатели финансовой пирамиды обещают инвесторам высокую доходность, которую невозможно поддерживать длительное время. При этом погашение обязательств пирамиды перед всеми участниками является заведомо невыполнимым.

Можно ли назвать Пенсионный фонд РФ - финансовой пирамидой? Или принцип его работы в чём-то другом?

В статье пытаются поставить знак равенства между финансовыми криптопирамидами и критповалютами. Но переход на криптовалюты остановить не возможно, его можно только немного замедлить, вводя в заблуждение население.
Kaspirovsky; ЧерныйКот; Romakon92; +3 1 Ответить
2. Timur.V 68 01.08.18 12:54 Сейчас в теме
Побольше страшилок в СМИ.

Был 1 человек, стало 6 человек. Показатель увеличился на 600% (или 500%)

США, Россия и Китай стали лидерами по числу жертв кибератак на криптовалютные биржи. За 2017 год количество утечек данных пользователей на таких биржах выросло на 369% в сравнении с предыдущим годом. В январе текущего года этот показатель увеличился на 689% по сравнению со аналогичным периодом прошлого года, сообщает компания в сфере расследования и предотвращения киберпреступлений Group-IB.


Но переход на криптовалюты остановить не возможно, его можно только немного замедлить, вводя в заблуждение население.
3. Cooler 22 01.08.18 17:57 Сейчас в теме
(2)
переход на криптовалюты остановить не возможно, его можно только немного замедлить, вводя в заблуждение население
Но когда население наконец всё поймет, мы увидим подлинный триумф криптовалют: их число сравняется с численностью населения!

Иными словами - у каждого будет своя персональная криптовалюта, курс которой не будет зависеть ни от государства, ни от других игроков рынка!

Правда, как при этом будет происходить обмен индивидуальных ...коинов - непонятно, но ведь это не главное. Главное - прогресс не остановить! Ура, криптоварищи!
4. Timur.V 68 01.08.18 18:16 Сейчас в теме
(3) Сегодня действительно много криптовалют. И их количество продолжает расти. Их создают агрономы, футоблисты и т.д.
Обмен между криптовалютами происходи через две криптовалюты (биткоин и эфир). Может это уже устаревшая информация.

Появляется большое количество криптообменников, которые меняют криптовалюту, но могут и кинуть. И законодательно, не кому жаловаться на них.

Т.е. мошенники, включились в эту тему, и в этой неразберихе пытаются заработать на малограмотных пользователях.

С другой стороны,
в государстве были 100% обменные операции в рублях в СССР
после перестройки эта доля начала размываться долларом т.е. 90% рубли и 10% доллары
потом появился евро.
И все эти операции контролировало и продолжает контролировать государство.

И теперь, в эти обменные операции входят криптовалюты.
Часть обменных операций уходит из под контроля государства.
5. Cooler 22 01.08.18 22:03 Сейчас в теме
(4)
Часть обменных операций уходит из под контроля государства.
И вы считаете это безусловным благом? Прогрессом?

Наивный чукотский столичный юноша...

Предлагаю вам сопоставить контроль за денежным оборотом и контроль за оборотом оружия. Чем плоха, например, возможность распечатать пистолет на 3D-принтере? Исключительно для обороны, мы же не собираемся ни на кого нападать!

Почему не обеспечить "население" дешевым и общедоступным средством самозащиты, неподконтрольным государству? Это же прогресс!

Вот только суд так не считает почему-то. Причем, не наш суд, а Федеральный суд штата Вашингтон, кто бы мог подумать!
6. Timur.V 68 01.08.18 22:46 Сейчас в теме
(5)
пистолет на 3D-принтере

Не думал, что это актуально для США, где можно купить боевое оружие в свободной продаже.

Почему население покупает доллары, особенно в кризис?
Оно пытается защитить собственные сбережения. Или вы осуждаете всех, в том числе Минфин РФ, что они не хранят сбережения в рублях?

Почему-же, когда речь заходит о криптовалюте, кто-то начинает осуждать такие операции? Они налогами не облагаются, поэтому?
7. Cooler 22 01.08.18 23:25 Сейчас в теме
Почему население покупает доллары, особенно в кризис?
Элементарно, Ватсон! Потому что за долларом стоит экономика США - первая (или одна из первых) в мире. Станет безусловно первым Китай - начнут покупать юани... если Китай позволит.

А что стоит за криптой? Ни-че-го! Только вера в то, что она чего-то стоит. Соответственно, торговцы биткоином - это продавцы даже не воздуха, а веры в то, что это - воздух.
Почему-же, когда речь заходит о криптовалюте, кто-то начинает осуждать такие операции?
Не сами операции, а ажиотаж вокруг них, когда очередной мыльный пузырь (только на этот раз без мыла... и воды) объявляется рецептом спасения человечества.
Они налогами не облагаются, поэтому?
А что, покупка долларов облагается налогами? Учите матчасть, любезный.
8. Timur.V 68 02.08.18 10:36 Сейчас в теме
(7)
А что стоит за криптой? Ни-че-го! Только вера в то, что она чего-то стоит. Соответственно, торговцы биткоином - это продавцы даже не воздуха, а веры в то, что это - воздух.

А что стоит за долларом? Ни-че-го! Только вера в то, что он чего-то стоит. Соответственно, торговцы доллара - это продавцы даже не воздуха, а веры в то, что это - воздух.

Когда я писал о налогах, имел ввиду то, что государству не подконтрольны операции в криптовалюте.
Поэтому государство России через СМИ против этих криптовалют т.к. не может собирать налоги с этих операций.
А вы как-то ловко соединили два предложения из текста, тем самым поменяли смысл или создали новый.

Мыльный пузырь - это журналистский штамп. Я не отрицаю существование мошенников, которые на волне ажиотажа, зарабатывают.

Криптовалюта - это возможность покупать и продавать, точно также как с обычными деньгами.
Люди как-то перешли от бартера к бумажным деньгам. Криптовалюта - это просто следующий переход.
9. Cooler 22 02.08.18 11:15 Сейчас в теме
(8)
А что стоит за долларом? Ни-че-го! Только вера в то, что он чего-то стоит. Соответственно, торговцы доллара - это продавцы даже не воздуха, а веры в то, что это - воздух.
Поздравляю, чистейший плагиат!
Поэтому государство России через СМИ против этих криптовалют т.к. не может собирать налоги с этих операций.
"Две вещи неизбежны - смерть и налоги" - это российский афоризм? Его российский чиновник придумал? Поинтересуйтесь на досуге.
А вы как-то ловко соединили два предложения из текста
А вы даже на это неспособны, максимум - заменить одно слово на другое, см.выше.

В-общем, не вижу смысла дальше тратить на вас свое время, прощайте.
Оставьте свое сообщение

См. также

Минэкономразвития предложило проактивное оказание госуслуг

Новость Автоматизация ИТ-новость Цифровая экономика

Портал госуслуг может начать предугадывать, какие сервисы понадобятся гражданам. Органы власти заранее подготовят необходимые документы для замены паспорта, прописки ребенка и других типовых задач.

04.09.2020    843    VKuser24342747    0       

SuperJob проанализировал зарплаты выпускников российских ИТ-вузов

Новость ИТ-новость Образование

Сервис по поиску работы SuperJob составил список отечественных вузов, выпускники которых получают наиболее высокие заработные платы после окончания обучения. 

25.06.2020    1554    VKuser24342747    0       

Минфин раскритиковал планы Минкомсвязи по субсидированию онлайн-образования

Новость Образование

Министерство связи хочет выделить 300 млн рублей компаниям, предлагающим услуги онлайн-образования. Минфин опасается, что часть этих денег могут получить развлекательные и игровые сайты. 

22.05.2020    1669    VKuser24342747    1       

Боремся с «ленивой самоизоляцией»: цикл публикаций от Елены Дуюн на Infostart.ru

Новость Обучение, бизнес-тренинг, курсы

Организация работы в период пандемии – ценный опыт, которым нужно делиться. Продолжаем обсуждение вместе с бизнес-психологом, консультантом по подбору и развитию персонала – Еленой Дуюн. 

20.05.2020    3409    user997184    1       

Мир после коронавируса: российские компании не сохранят удаленку, США – наоборот

Новость Новости компаний

Многие компании вынуждены были полностью или частично перейти на удаленный формат работы. Но после снятия карантинных ограничений большая часть российских работодателей намерена вернуть сотрудников в офисы. В США ситуация противоположная.

15.05.2020    2675    user1015646    8       

Все.онлайн: в России запущен каталог бесплатных ресурсов для людей в самоизоляции

Новость Госдума Интернет

В России заработал портал, на котором собраны бесплатные ресурсы: развлекательные, образовательные и информационные. Они помогут провести время продуктивно, отдохнуть, заказать товары онлайн.

15.04.2020    2339    user1015646    0       

Минкомсвязи представило приложение для получения QR-пропусков на время карантина

Новость Минкомсвязь Мобильные приложения

В магазинах мобильных приложений появилась программа для получения QR-пропусков во время самоизоляции. В Минкомсвязи сообщили, что решение будет использоваться по всей России, кроме Москвы. 

14.04.2020    2719    VKuser24342747    2       

Опубликован список сайтов «бесплатного интернета»

Новость Интернет Минкомсвязь

Эксперимент продлится с 1 апреля по 1 июля 2020 года. Предполагается, что потоковое видео с сайтов при бесплатном доступе грузиться не будет.

10.04.2020    2971    AnastasiaKl    5       

Александр Жаров ушел из Роскомнадзора ради должности гендиректора «Газпром-Медиа»

Новость Роскомнадзор

Александр Жаров больше не возглавляет Роскомнадзор. Его место займет Андрей Липов, который руководит управлением президента по применению информационных технологий. 

25.03.2020    2802    VKuser24342747    0       

В России обсуждают введение нового вида занятости – удаленной работы

Новость Госдума Законодательство

Если поправки примут, работники смогут трудиться дома и в офисе по одному трудовому договору.

24.03.2020    3240    ЕленаЧерепнева    7       

На карантине: Google Chrome перестанет получать обновления до апреля

Новость Google

Google временно приостановила выпуск обновлений для Chrome. Команда разработчиков браузера переведена на удаленную работу и будет заниматься лишь исправлением проблем с безопасностью.

23.03.2020    2975    VKuser24342747    6       

Минкомсвязь не хочет компенсировать затраты операторов на «бесплатный» интернет

Новость Минкомсвязь Телекоммуникации

Доступ к сайту госуслуг и другим социально значимым ресурсам обещали сделать бесплатным с 1 марта. Но запуск проекта пришлось отложить: Минкомсвязь не успела согласовать нужные документы. 

17.03.2020    3082    user1015646    6       

Фельдшерам и учителям не хватило компьютеров для подключения к интернету

Новость Образование Цифровая экономика

Школам и фельдшерским пунктам не досталось компьютеров, положенных по проекту «Цифровая экономика». Заведения так и не получили возможность выхода в интернет. 

05.03.2020    2996    VKuser24342747    4       

Умер Ларри Теслер – разработчик, придумавший команды «копировать», «вырезать» и «вставить»

Новость Искусственный интеллект Языки программирования

Ларри Теслер , скончавшийся 16 февраля 2020 года, возможно, не является всемирно известным, как Стив Джобс или Билл Гейтс, но его вклад в упрощение использования компьютеров и мобильных устройств нельзя переоценить. Ведь именно он изобрел используемые по всему миру функции «вырезать», «копировать» и «вставить».

25.02.2020    3602    user-programmist    6       

Не на своем месте: суд оштрафовал Twitter и Facebook на 4 млн рублей

Новость Роскомнадзор Судебная практика

Роскомнадзор добился наказания для Twitter и Facebook. Суд принял решение оштрафовать каждую компанию на 4 млн рублей за отказ перенести данные о пользователях в Россию.

20.02.2020    2992    VKuser24342747    9       

ФАС попросит Apple и Google очистить смартфоны для российского ПО

Новость Google

Антимонопольная служба предложила привлечь Apple, Google и Microsoft к исполнению закона об обязательной предустановке российских приложений. Компании будут отвечать наравне с производителями и продавцами устройств. 

04.02.2020    3975    VKuser24342747    30       

Почтовый сервис Protonmail заблокирован в России

Новость Интернет

Спецслужбы считают, что через Protonmail, рассылались ложные сообщения об угрозах минирования на территории РФ.

03.02.2020    4402    Senator_I    68       

Чешские программисты бесплатно создали сайт, на который правительство хотело потратить 16 млн евро

Новость Государственные, бюджетные структуры Госзакупки Онлайн-торговля

Власти Чехии собирались потратить 16 млн евро на создание интернет-магазина для покупки талонов на проезд по платным дорогам. Местных разработчиков возмутил объем затрат: они организовали хакатон и за выходные бесплатно создали онлайн-магазин.

03.02.2020    5207    user1015646    31       

Лучше, чем Google: «Яндекс» возглавил рейтинг лучших работодателей для студентов в России

Новость Google Образование Яндекс

Сервис поиска вакансий FutureToday составил список лучших работодателей для студентов. На первом месте рейтинга в России – «Яндекс», который в этом году смог обогнать Google. 

31.01.2020    4196    user1015646    6       

Большие перемены: назначен новый министр по цифровому развитию и связи

Новость Цифровая экономика

Новым главой Министерства цифрового развития, связи и массовых коммуникаций стал Максут Шадаев. Он сменил на посту Константина Носкова, который сложил полномочия в связи с отставкой правительства.

28.01.2020    4446    user1015646    16       

Готовьте ваши миллиарды: утверждены новые требования к российским DNS

Новость Интернет Минкомсвязь

Минкомсвязи утвердило требования к операторам связи и интернет-сервисам, выполняющим функции DNS. Такие сервисы должны будут в течение года хранить информацию о пользователях и обеспечивать время отклика не более 100 мс.

28.01.2020    5678    user1015646    0       

Всем даром: доступ к сайтам госуслуг и госорганов станет бесплатным

Новость Интернет Телекоммуникации

Уже с 1 марта зайти на сайты государственных органов и госуслуг можно будет бесплатно. Ресурсы должны открываться, даже если у вас на счете «жирный минус», заявили в Минкомсвязи.

24.01.2020    4621    user1015646    4       

Российские банки перестанут собирать биометрические данные 

Новость Банки

Проект по сбору биометрических данных в российских банках решили заморозить. Пополнение единой биометрической системы откладывается на неопределенный срок.

23.01.2020    4573    user1015646    5       

Назначен новый руководитель Федеральной налоговой службы

Новость Налоги ФНС

После того, как Михаил Мишустин стал премьер-министром России, Федеральная налоговая служба получила нового руководителя. Налоговое ведомство возглавил Даниил Егоров.

22.01.2020    4960    ЕленаЧерепнева    22       

Минэкономразвития предложило создать российский аналог GitHub

Новость GitHub Цифровая экономика

Министерство экономического развития (МЭР) предлагает выделить 2,1 млрд рублей на создание российской версии GitHub.

21.01.2020    4778    AnastasiaKl    8