Единый семинар «1С» для бухгалтеров и руководителей

[БП 3.0 КОРП] План движения денежных средств

Отчеты - Финансовые

Оперативное планирование доходов и расходов в БП КОРП 3.0

Платежеспособность

Деньги – движущая сила компании, и их отсутствие, даже на короткий период, может привести к серьезным проблемам.

Основным инструментом контроля и управления платежеспособностью служит система оперативного планирования (а также бюджетирование).

 

Кассовые разрывы

Пожалуй, нет таких людей, которые не слышали о кассовых разрывах, благо США время от времени дают нам возможность восполнить пробелы в знаниях дебатами о повышении потолка госдолга. Но, в отличие от США, мы деньги не печатаем.

Итак: ситуация, когда сумма необходимых платежей превышает сумму имеющихся денежных средств, называется кассовым разрывом. Возникновение такой ситуации – это большой и жирный минус финансово-экономической службе компании в целом и финансовому директору в частности. Кассовые разрывы должны быть устранены еще до фактического их появления.

 

Причины кассовых разрывов

Причиной «кассовых разрывов» является несовпадение сроков поступления денежных средств и их расходования, что может быть вызвано рядом объективных причин, например:  сезонными особенностями сферы деятельности компании. В качестве примера можно привести сельскохозяйственные компании, которые несут основные затраты зимой и весной, а основную долю выручки получают осенью. При возникновении «кассового разрыва» компании приходится прибегать к различным мерам по их устранению, например: привлечение банковских кредитов, займов, срочная продажа ликвидных активов и т.д. Несмотря на принятые меры, указанная ситуация так или иначе пагубно отразится на благосостоянии компании.

 

Задача финансового директора

Разработка системы планирования, исполнения и контроля движения денежных средств является одной из главных задач финансового директора компании.

 

Как ликвидировать кассовый разрыв?

Что делать, если намечается кассовый разрыв? Возможны следующие варианты:

1. Сбор просроченной дебиторской задолженности
2. Дополнительная предоплата от покупателей или перенос платежей на более ранние даты
3. Перенос платежей кредиторам на более поздние даты
4. Привлечение средств от собственников
5. Займы физических и юридических лиц
5. Пролонгация кредита (перенос срока оплаты платежа по основному долгу на другую дату)
6. Перекредитация (замена одного кредита другим)

В любом случае нужно учитывать стоимость устранения разрыва. Например, задержка оплаты поставщику обойдется "бесплатно", в то время как за пролонгацию кредита могут взять комиссию.

 

Время - критичный ресурс. Его может не хватить

Если кассовый разрыв выявляется на стадии планирования, тогда у руководства компании есть время, чтобы разработать меры по устранению разрывов. Планирование - это действительно очень важная задача.

 

Реализация оперативного планирования в БП 3.0 КОРП

Мы используем 1С: Бухгалтерия предприятия КОРП 3.0, и в  типовой поставке нет такой возможности - планировать платежи.

Финансовому директору приходится прибегать к вспомогательным системам (в большинстве случаев это EXCEL).

Мы разработали такую систему для БП КОРП. Система простая, наворотов в ней нет, зато она испытана временем, и вполне справляется со своей задачей - вовремя предоставлять информацию о возможных кассовых разрывах, чтобы их оперативно ликвидировать.

Собственно, мы используем ее и в своей повседневной деятельности. Прогресс? Увеличение процента сбора дебиторской задолженности до 90%, увеличение прибыли в полтора раза и ни одного кассового разрыва.

 

Возможности

1. Реестр платежей (документ, формируется на основании документов "График доходов")

2. График расходов (документ)

3. График доходов (документ)

4. График доходов и расходов (отчет, является основным инструментом для поиска кассовых разрывов)

5. Счета без графиков оплат (отчет)

 

Состав

1. Изменения в конфигурации + расширение.

2. Внешние отчеты и обработки (используется механизм БСП для подключения во внешние отчеты и обработки)

3. Описание подсистемы

 

Обновления (дистрибутив)

Техническая поддержка - 12 месяцев

Сравнение версий

Адаптировано к "Бухгалтерия предприятия КОРП, редакция 3.0 (3.0.51.25)"

Гарантия возврата денег

Гарантия возврата денег

ООО "Инфостарт" гарантирует Вам 100% возврат оплаты, если программа не соответствует заявленному функционалу из описания. Деньги можно вернуть в полном объеме, если вы заявите об этом течение 14-ти дней со дня поступления денег на наш счет.

Программа настолько проверена в работе, что мы с полной уверенностью можем дать такую гарантию. Мы хотим, чтобы все наши покупатели оставались довольны покупкой.

Для возврата оплаты просто свяжитесь с нами.

Скачать файлы

Наименование Файл Версия Размер
[БП 3.0 КОРП] План движения денежных средств. Описание подсистемы
.pdf 29,07Kb
09.11.17
5
.pdf 29,07Kb 5 Скачать бесплатно
[БП 3.0 КОРП] План движения денежных средств
15.11.2017
3.0.52.42.1 7600 руб.

Моментальная
доставка

[БП 3.0 КОРП] План движения денежных средств - техническая поддержка (1 час)
15.11.2017
1800 руб.


Новый вопрос

E-mail*
Тема (вопрос)*

См. также