Область применения
Многие компании пользуются кредитными линиями и овердрафтами в своей хозяйственной деятельности. Это удобно и доступно в наше время. Подсистема «Учет кредитных линий и овердрафтов» позволит упростить работу с траншами по кредитным линиям.
Решение поможет оптимизировать работу с траншами, а именно:
- Анализировать задолженности по кредитным линиям;
- Анализировать накопленные суммы процентов по траншам;
- Контролировать сроки окончания траншей;
- Учитывает выходные и праздничные дни при расчете даты окончания кредита;
- Контролировать суммы гашения траншей, не позволяя "переплатить";
Кроме того, готовое решение обеспечит надежную и стабильную работу, а также профессиональную поддержку со стороны разработчиков.
Для кого подойдёт данное решение
- Компании, которые используют кредитные линии и овердрафты в своей хозяйственной деятельности.
Технические требования
Решение совместимо с конфигурациями 1С:УТ 10.х и УНФ 1.6 и выше.
Решение не проходило тестиро вание на конфигурациях, снятых с поддержки, в облачных сервисах аренды базы, ГРМ, 1С для стран СНГ.
Код открыт.
Функциональные возможности
- Анализ задолженности по кредитным линиям;
- Анализ накопленных сумм процентов по траншам;
- Контроль сроков окончания траншей;
- Документы подсистемы имеют возможность подключения внешних файлов и дополнительных печатных форм;
- Система учитывает выходные и праздничные дни при расчете даты окончания кредита;
- Система контролирует суммы гашения траншей, не позволяя "переплатить";
Состав поставки
После покупки Вы получите архив с файлами подсистемы (.сf) и инструкции.
Подсистема представляет собой набор метаданных, которые встраиваются в типовую конфигурацию путем сравнения и объединения.
Демонстрация решения и руководство по использованию
1. Для работы с системой необходимо заполнить справочник «Виды кредитных линий» и «Регламентированный производственный календарь».
Справочник доступен через меню «Справочники – Виды кредитных линий».
В карточке элемента справочника, заполняются поля:
- Наименование;
- Организация;
- Банковский счет;
- Период кредита в днях;
- Вариант периода: по календарным или по банковским дням;
- Процентная ставка;
- Период процентов: в день, в месяц или в год.
Примечание.
При выборе варианта периода «По банковским дням» необходимо убедиться в том, что заполнен Регламентированный производственный календарь. Если календарь не будет заполнен, то система не сможет формировать отчеты и корректно оценивать срок кредита.
2. В карточке справочника «Транши» отображается вся необходимая информация.
3. В системе всего два документа: Открытие транша и Погашение транша. Оба документа доступны через меню Документы – Кредитные линии.
Форма документа представлена на рисунке ниже.
В новом документе автоматически заполняются Организация и Автор из настроек пользователя.
Обязательно необходимо указать Вид кредитной линии и сумму транша. При проведении документа на форме появится ссылка на сформированный транш.
Наименование нового транша сформируется по формуле:
Наименование = «Дата начала кредита» + (по «Дата окончания кредита»)
, где дата начала кредита – дата документа Открытие транша, а дата окончания кредита – это расчетная дата на основании данных вида кредитной линии.
Документ поддерживает подключение файлов и внешних печатных форм.
Форма документа «Погашение транша» представлена на рисунке ниже
В новом документе автоматически заполняются Организация и Автор из настроек пользователя.
Обязательно необходимо указать Банковский счет и сумму погашения. При проведении документ будет закрывать задолженности по траншам, где банковский счет вида кредитной линии совпадает с указанным в документе банковским счетом.
Если система обнаружит, что сумма погашения не распределилась полностью, то выдаст соответствующее сообщение пользователю и прервет проведение документа.
Документ поддерживает подключение файлов и внешних печатных форм.
4. В системе предусмотрены 2 отчета: «Ведомость по кредитным линиям» и «Проценты по траншам». Оба отчета доступны через меню Отчеты – Кредитные линии
Отчет «Ведомость по кредитным линиям» необходим для отслеживания остатков по открытым траншам.
Для отчета предусмотрены следующие настройки:
- Период отчета – период выборки данных
- Период окончания кредита – период, в котором оканчиваются выплаты по кредитам.
- Документ движения – показывать, либо не показывать детализацию по документам.
Отчет «Проценты по траншам» необходим для отслеживания сумм процентов по кредитам.
5. Для настройки пользователей необходимо открыть меню «Операции» - «Справочник».
В открывшемся меню открыть справочник «Пользователи»
В списке пользователей открыть вкладку «Пользователи ИБ»
Зайти в карточку нужного пользователя и выбрать отметки «Чтение кредитные линии» или «Добавление изменение кредитные линии».
Чтение кредитные линии –программный доступ к данным подсистемы.
Добавление изменение кредитные линии – набор прав для интерактивной работы с подсистемой.
Причины купить
- Возможность отказаться от бесконечных таблиц MS Excel для контроля сроков оплат по траншам;
- Анализ задолженности по кредитным линиям;
- Анализ накопленных сумм процентов по траншам;
- Контроль сроков окончания траншей;
- Система учитывает выходные и праздничные дни при расчете даты окончания кредита;
- Система контролирует суммы гашения траншей, не позволяя "переплатить";
- Проценты начисляются только на рабочие дни, если выбрана настройка кредитной линии "По банковским дням";
- Отчеты реализованы с максимально гибкими настройками;
- Гашение траншей производится по методу ФИФО.
