Учет кредитных линий и овердрафтов

12.09.14

Учетные задачи - Займы, кредит, лизинг

Подсистема «Учет кредитных линий и овердрафтов» предназначена для упрощения работы с траншами по кредитным линиям

Скачать файл

ВНИМАНИЕ: Файлы из Базы знаний - это исходный код разработки. Это примеры решения задач, шаблоны, заготовки, "строительные материалы" для учетной системы. Файлы ориентированы на специалистов 1С, которые могут разобраться в коде и оптимизировать программу для запуска в базе данных. Гарантии работоспособности нет. Возврата нет. Технической поддержки нет.

Наименование По подписке [?] Купить один файл
Подсистема "Учет кредитных линий и овердрафтов" для УТ 10.3
.rar 515,02Kb ver:1.0.0
0
0 Скачать (2 SM) Купить за 2 150 руб.

Область применения

Многие компании пользуются кредитными линиями и овердрафтами в своей хозяйственной деятельности. Это удобно и доступно в наше время. Подсистема «Учет кредитных линий и овердрафтов» позволит упростить работу с траншами по кредитным линиям.
Решение поможет оптимизировать работу с траншами, а именно:

  • Анализировать задолженности по кредитным линиям;
  • Анализировать накопленные суммы процентов по траншам;
  • Контролировать сроки окончания траншей;
  • Учитывает выходные и праздничные дни при расчете даты окончания кредита; 
  • Контролировать суммы гашения траншей, не позволяя "переплатить";

Кроме того, готовое решение обеспечит надежную и стабильную работу, а также профессиональную поддержку со стороны разработчиков.

Для кого подойдёт данное решение

  • Компании, которые используют кредитные линии и овердрафты в своей хозяйственной деятельности.

Технические требования

Решение совместимо с конфигурациями 1С:УТ 10.х и УНФ 1.6 и выше.
Решение не проходило тестиро вание на конфигурациях, снятых с поддержки, в облачных сервисах аренды базы, ГРМ, 1С для стран СНГ.

Код открыт.

Функциональные возможности

  • Анализ задолженности по кредитным линиям;
  • Анализ накопленных сумм процентов по траншам;
  • Контроль сроков окончания траншей;
  • Документы подсистемы имеют возможность подключения внешних файлов и дополнительных печатных форм;
  • Система учитывает выходные и праздничные дни при расчете даты окончания кредита; 
  • Система контролирует суммы гашения траншей, не позволяя "переплатить";

Состав поставки

После покупки Вы получите архив с файлами подсистемы (.сf) и инструкции.
Подсистема представляет собой набор метаданных, которые встраиваются в типовую конфигурацию путем сравнения и объединения.

Демонстрация решения и руководство по использованию

1. Для работы с системой необходимо заполнить справочник «Виды кредитных линий» и «Регламентированный производственный календарь».
Справочник доступен через меню «Справочники – Виды кредитных линий».
В карточке элемента справочника, заполняются поля:

  • Наименование;
  • Организация;
  • Банковский счет;
  • Период кредита в днях;
  • Вариант периода: по календарным или по банковским дням;
  • Процентная ставка;
  • Период процентов: в день, в месяц или в год.

Примечание.
При выборе варианта периода «По банковским дням» необходимо убедиться в том, что заполнен Регламентированный производственный календарь. Если календарь не будет заполнен, то система не сможет формировать отчеты и корректно оценивать срок кредита.
2. В карточке справочника «Транши»  отображается вся необходимая информация.

3. В системе всего два документа: Открытие транша и Погашение транша. Оба документа доступны через меню Документы – Кредитные линии.
Форма документа представлена на рисунке ниже.

В новом документе автоматически заполняются Организация и Автор из настроек пользователя.
Обязательно необходимо указать Вид кредитной линии и сумму транша. При проведении документа на форме появится ссылка на сформированный транш.
Наименование нового транша сформируется по формуле:
Наименование = «Дата начала кредита» +  (по «Дата окончания кредита»)
, где дата начала кредита – дата документа Открытие транша, а дата окончания кредита – это расчетная дата на основании данных вида кредитной линии.
Документ поддерживает подключение файлов и внешних печатных форм.
Форма документа «Погашение транша» представлена на рисунке ниже

В новом документе автоматически заполняются Организация и Автор из настроек пользователя.
Обязательно необходимо указать Банковский счет и сумму погашения. При проведении документ будет закрывать задолженности по траншам, где банковский счет вида кредитной линии совпадает с указанным в документе банковским счетом.
Если система обнаружит, что сумма погашения не распределилась полностью, то выдаст соответствующее  сообщение пользователю и прервет проведение документа.
Документ поддерживает подключение файлов и внешних печатных форм.
4. В системе предусмотрены 2 отчета: «Ведомость по кредитным линиям» и «Проценты по траншам». Оба отчета доступны через меню Отчеты – Кредитные линии
Отчет «Ведомость по кредитным линиям» необходим для отслеживания остатков по открытым траншам. 

Для отчета предусмотрены следующие настройки:

  • Период отчета – период выборки данных
  • Период окончания кредита – период, в котором оканчиваются выплаты по кредитам.
  • Документ движения – показывать, либо не показывать детализацию по документам.

Отчет «Проценты по траншам» необходим для отслеживания сумм процентов по кредитам.

5. Для настройки пользователей необходимо открыть меню «Операции» - «Справочник».
В открывшемся меню открыть справочник «Пользователи»
В списке пользователей открыть вкладку «Пользователи ИБ»
Зайти в карточку нужного  пользователя и выбрать отметки «Чтение кредитные линии» или «Добавление изменение кредитные линии».
Чтение кредитные линии –программный доступ к данным подсистемы.
Добавление изменение кредитные линии – набор прав для интерактивной работы с подсистемой.

Причины купить

  • Возможность отказаться от бесконечных таблиц MS Excel для контроля сроков оплат по траншам;
  • Анализ задолженности по кредитным линиям;
  • Анализ накопленных сумм процентов по траншам;
  • Контроль сроков окончания траншей;
  • Система учитывает выходные и праздничные дни при расчете даты окончания кредита; 
  • Система контролирует суммы гашения траншей, не позволяя "переплатить";
  • Проценты начисляются только на рабочие дни, если выбрана настройка кредитной линии "По банковским дням";
  • Отчеты реализованы с максимально гибкими настройками;
  • Гашение траншей производится по методу ФИФО.

транш овердрафт кредитные линии погашение процентов задолженность по займам займы открытие транша выплата

См. также

Займы, кредит, лизинг Бухгалтер Пользователь Бухгалтерский учет 1С:Бухгалтерия 3.0 Россия Бухгалтерский учет Налоговый учет Платные (руб)

Внешняя обработка "Начисление процентов по кредитам и займам" предназначена для бухгалтеров, перед которыми стоит задача по расчету процентов по кредитам и займам и формированию операций по отражению начисленных процентов в бухгалтерском и налоговом учете. В своей работе обработка использует только бухгалтерские итоги по счетам учета договоров займа (66, 67, 58.03)

2400 руб.

13.01.2014    82651    481    91    

147

Займы, кредит, лизинг Бухгалтер Платформа 1С v8.3 Бухгалтерский учет 1С:Бухгалтерия 3.0 Россия Бухгалтерский учет Абонемент ($m)

Отражение в бухгалтерском и налоговом учётах выдачи, получения и обслуживания заёмных средств для заёмщиков и займодавцев.

2 стартмани

21.11.2024    228    3    user1616002    0    

3

Займы, кредит, лизинг Бухгалтер Платформа 1С v8.3 1С:Управление производственным предприятием Бухгалтерский учет Абонемент ($m)

Отчет, реализующий логику управления питанием работников в кредит с компенсацией им определенной суммы по итогам месяца и обрабатывающий записи из дополнительного регистра сведений.

2 стартмани

11.10.2024    253    0    user1546270    0    

1

Займы, кредит, лизинг Взаиморасчеты Платформа 1С v8.3 1С:Зарплата и Управление Персоналом 3.x Россия Абонемент ($m)

По запросу сотрудников расчетной части создал отчет "Анализ выданных и погашенных займов сотрудникам организации", где видно сальдо по взаиморасчетам выданных займов, рассчитанная материальная выгода и НДФЛ с материальной выгоды (35%)

3 стартмани

30.08.2024    381    4    9093042    0    

0

WEB-интеграция Займы, кредит, лизинг Программист Платформа 1С v8.3 1С:Бухгалтерия 2.0 1С:Бухгалтерия 1.6 1С:Бухгалтерия 3.0 1С:Комплексная автоматизация 2.х Россия Абонемент ($m)

Данный механизм позволяет направлять в НБКИ и получать по переданным пакетам все движения по кредитной истории клиентов в режиме онлайн. Теперь информация о любых важных изменениях в процессе обслуживания заемщиками своих кредитных обязательств поступает из Национального бюро кредитных историй (НБКИ) максимально оперативно, улучшая качество управления его портфелем.

10 стартмани

20.05.2024    832    4    itserve    0    

1

Займы, кредит, лизинг Бухгалтер Пользователь Платформа 1С v8.3 Бухгалтерский учет Конфигурации 1cv8 Финансовые услуги, инвестиции Бухгалтерский учет Бесплатно (free)

Данная статья поможет разобраться в том, что такое лизинг и договоры лизинга, а также как работает программное решение 1С:Бухгалтерия лизинговой компании. Помимо этого, отдельно подробно будет рассмотрено то, как внутри данного программного решения можно вести отчёты относительно лизинговых договоров лизинга и какими эти отчёты бывают, за что отвечают.

25.03.2024    948    Koder_Line    0    

1

Займы, кредит, лизинг Бухгалтер Пользователь Платформа 1С v8.3 Бухгалтерский учет 1С:Бухгалтерия 3.0 Финансовые услуги, инвестиции Россия Бухгалтерский учет Управленческий учет Абонемент ($m)

Расширение: Контроль схемы кредитования для Ломбард 4 от Рарус, сводит к минимуму ошибки при выборе схемы кредитования при оформлении залоговых операций.

1 стартмани

08.02.2024    636    0    DENSKR    0    

3
Комментарии
Подписаться на ответы Инфостарт бот Сортировка: Древо развёрнутое
Свернуть все
1. m_aster 114 28.05.15 11:34 Сейчас в теме
Интересная вещь, а для УПП 1.3 есть возможность адаптации?
2. alnovin 322 28.05.15 16:01 Сейчас в теме
(1) m_aster, добрый день! Подсистема универсальна и самодостаточна, поэтому ее легко можно внедрить в УПП.
3. m_aster 114 08.06.15 11:05 Сейчас в теме
(2) спасибо за ответ, платежи по траншам и процентам как учитываются, я имею в виду ПП исх и ПП вх используются?
4. alnovin 322 12.06.15 03:46 Сейчас в теме
(3) m_aster, добрый день! Документы Погашение транша и Платежное поручение исходящее явно не связаны, так же как и не связаны документы Открытие транша и Платежное поручение входящее. Тело кредита и проценты по нему погашаются при проведении документа Погашение транша.
5. Boosted 09.07.16 14:14 Сейчас в теме
Можете вратце пояснить методику расчетов процентов по траншам?
6. Boosted 09.07.16 15:05 Сейчас в теме
Вопрос возник после просмотра отчета "Проценты по траншам" на примере транша от 08.09.2014 по 08.10.2014.
Если я правильно понял:
1. 08.09.2016: отражение транша на сумму 100 000, 00 р.
2. 09.09.2014: остаток суммы долга 100059,20 рублей. (включая сумму процентов 32,31 за первый день использования транша)
3. 10.09.2014: погашение транша на сумму 100059,20 рублей, + проценты 32.21 рублей
4. 11.09.2014: погашение транша на сумму 68798,72... И вот тут не понятно, почему тут такая сумма, если 10.09.2014 погасили полностью и транш закрыли?
Если погасили не полностью, значит начальный остаток я предположил не правильно, но как это можно увидеть в отчете.
Как правильно трактуются данные указанного отчета?
7. alnovin 322 12.07.16 05:18 Сейчас в теме
(6) Boosted, подсистема предусматривает погашение транша только по телу кредита. Проценты, начисленные за кредит отражаются в отчете Проценты по траншам. Отчет учитывает все платежи и отражает реальную сумму процентов, которую необходимо заплатить. Эта сумма отражается в платежном поручении вручную. Если есть необходимость, то подсистему можно доработать именно под ваши задачи.
8. Boosted 12.07.16 10:20 Сейчас в теме
(7) меня и интересует, как он считает проценты. На примере транша, о котором я написал в сообщении выше.
Оставьте свое сообщение