Модуль Фонды: Простое управление финансами для УНФ, УТ 10/11, КА, УПП / ERP, КА, БП

Как держать деньги под контролем с помощью 1С УНФ, УТ, КА, ERP или БП и 2 часов в неделю без внедрения бюджетирования и найма финансиста. Дополнение для 1С 8.3 Модуль реализован в виде конфигурации и рассчитан для собственников компаний с чистой прибылью до 10 млн руб. / мес. То есть, пока вам не рентабельно вести сложные модули типа «Бюджетирование», «Казначейство», но нужно знать, сколько платить на этой неделе и хватит ли средств, чтобы отложить в дивиденды, обучение сотрудников, закупку и ремонт оборудования

Арт.: 1894091

Лицензии

45000 руб.

Техподдержка

25000 руб.

Услуга

4000 руб.

Обновления

18000 руб.

Область применения

 Вы, скоре всего, знаете про финансы чуть более, чем «всё». Но на планирование не хватает времени, да и новым сотрудником-финансистом не хочется раздувать фонд оплаты труда. Как следствие, вы не уверены, можно ли сейчас вытащить из компании 500к на отпуск или тогда не хватит на аренду и ближайшую закупку. Прочие мелкие проблемы типа "небольшой кассовый разрыв", "пока по зарплате тишина - ждем от клиента деньги" и "надо бы в подушку безопасности что-то откладывать, но в следующий раз" - обыденность. 

 Сейчас покажем, как за 2 часа в неделю обеспечить оперативный учет финансов, чтобы:

  • Копить дивиденды
  • Планово вкладываться в развитие бизнеса
  • Откладывать в подушку безопасности 
  • Заранее устранять кассовые разрывы

Технические требования

Модуль работает на управляемых формах, платформа 1С 8.3 не ниже 8.3.14 конфигурации 1С:

  • Бухгалтерия 8 ПРОФ (любой релиз)
  • Управление нашей фирмой 1.6 / 3.0
  • Управление торговлей 10.3 / 11.4
  • ERP Управление предприятием 2.4 / 2.5
  • Управление производственным предприятием 1.3
  • Комплексная автоматизация 1.1 / 2.5
  • Альфа-Авто 4 / 5

Код закрыт.

Инструкцию можно скачать на вкладке Бесплатные файлы.

Часть 1. Методика

 Система «Фондов» не нова. Суть ее в создании кошельков - «Фондов» и процентном пополнении их от входящих платежей. Каждый фонд - одна цель компании, обязательная (например, налоги, минимальные ЗП или дивиденды) или развивающая (например, обучение сотрудников, обновление оборудования, новый офис). 

"Как фонды будут отображаться в базе 1С"

Это статьи движения денежных средств?

Нет. Статья ДДС - строго приходная или расходная. Фонд - целевой. Например, сравните «пришли деньги по статье выручка от основной деятельности» и «в фонд Налоги отложили 8% от выручки под расход в конце квартала» - это разная информация. Первый случай показывает структуру наших поступлений, а второй помогает не потратить сегодня то, что нужно будет отдать в казну (ну, или хотя бы потратить  осознанно). 

 

Автоматическое наполнение фондов из поступлений на счет в 1С

У каждого кошелька может быть размер. Фонд «Амортизация оборудования» ограничиваем 80 000 руб. в месяц (станок на 5 лет использования за 4,8 млн руб.) - нет смысла сразу все доходы заложить в станок, по 80к откладывать вполне оптимально. 

А может и не быть ограничения на размер фонда. Например, фонд «Премии персонала» - откладываем туда от каждой успешной сделки по 15% от маржи по сделке, сколько бы сделок ни было. 

"Как происходит накопление фонда"

Почему откладываем от денежного потока, а не от чистой прибыли? Идеально было бы складывать в кошельки фондов деньги только в конце месяца после финального подсчета, сколько в реальности мы заработали в сухом остатке после расходов. Но, такая ситуация возможна только на бумаге - расходы не ждут, когда мы там фин результат посчитаем. Поэтому действуем так:

  • Вычисляем структуру приходных денег по средней рентабельности в большую сторону
  • Настраиваем фонды по процентам с учетом рентабельности 

 

 
 Пример распределения средств для "услуги / товары"

 

 Получилось, что мы планомерно копим на текущие расходы. Например, дивидендов за месяц скопилось в 250 000 руб. - их можно безопасно вывести и не бояться, что не хватит на налоги и ЗП. При этом, у нас копятся «Оборотные средства» - под закупку комплектующих, производственный персонал и прочие расходы, которые и определяют нашу маржу. Их тратим по мере необходимости. 

 

 Модуль будет «раскладывать» средства по фондам в зависимости от настроенных правил. Их можно перевести в ручной режим, если у вас действительно сложная структура в выручке, но лучше выработать именно автоматику. Все данные по платежам не нужно вводить - вы и так их ведете в 1С, а модуль сумеет их распознать и обработать. 

 

"Пример автоматического распределения средств"

Часть 2. Процедуры

Нужно один раз определить сами фонды и еженедельно проверять несколько вещей. Сейчас разберемся со всем по порядку. 

 

Шаг 1. Перед ведением процедуры фондирования нужно понять, какие фонды у нас вообще будут. Вам точно нужны:

  • Дивиденды (Это вообще отдельная тема. Как выяснилось, половина собственников выводит из бизнеса все под 0, а другая вообще ничего не тратит на себя и постоянно вливает 100% обратно - обе крайности опасны. Можно или попасть в жесткий кассовый разрыв, или вообще потерять интерес к бизнесу)
  • Реклама
  • Минимальные оклады
  • Премии
  • Налоги
  • Подушка безопасности

Дальше уже по ситуации, обязательных правил нет. Нужно настроить распределение по этим фондам и несколько месяцев его калибровать процентами от поступлений. 

 

Шаг 2. В процессе ведения фондов у вас будет несколько обязательных операций:

  • 1-2 раза в неделю согласовать заявки на расход денег по фондам.
    • Есть плановые заявки - аренда, оклады. Их вводим по календарю раз и надолго.
    • А вот ситуационные - оплаты поставщикам, реклама, хозяйственные - уже создаем по ситуации.

Вам нужно выбрать платежный день (или дни, если бизнес требует), например среда. Тогда получится:

  • Вторник. Проверили заявки на эту неделю, согласовали нужные. 
  • Вторник. Проверили платежный календарь - нет ли перерасхода по фондам в ближайшие 2-4 недели. Если есть, скорректировали заявки (перенесли оплаты или отменили)
  • Среда. Бухгалтер оплачивает согласованные заявки

 

 Вот так можно создавать заявки:

"Заявка на расход денежных средств"

Если расход плановый, то нужно один раз создать периодическую операцию и система будет создавать заявки на указанные даты сразу:

"Плановый расход аренды на 6 месяцев вперед"

Мы всегда контролируем финансовую нагрузку в двух направлениях: ближайшая перспектива (на 1-2 недели) и в длительный срок (1-2 месяца), используя для этого разные инструменты:

Согласование заявок в фонды по статусам

"Заявки в фонды по статусам согласования"

И в платежном календаре:

"Платежный календарь по фондам - плановые приходы, расходы, резервы"

 

Платежный календарь, кстати, тоже ведем по фондам. Вот тут рассказываем об основных отличиях в подходе

Итоги

Без страшных слов "модель бюджета", "БДР", "БДДС" получили простую и функциональную систему управления финансами. Она нужна, чтобы:

  • Наконец-то копить дивиденды. Знать, сколько можно доставать собственнику безопасно для бизнеса 
  • Не попасть (или, как минимум, предвидеть) в кассовый разрыв. 
  • Замотивировать сотрудников на прибыль. Показать, сколько фин модель позволяет отчислять от поступлений в премии и ФОТ - привязать выплаты к их действиям.

 

Бонусом есть платежный календарь. Причем, он ведется не общей суммой, где все вместе: и налоги, и авансы, и прочее. То есть, непонятно, вот сегодня мы из 20 млн на расчетном счете купили за 2 млн новый станок. И 18 млн на остатке - это нормально, или у нас обязательств в конце месяца будет на все 20 млн, а мы еще и аванс от клиента «проели». 

 

Можем держать руку на пульсе финансов, если распределим фонды по обязательности. Например, точку безубыточности составляет 100% наполнение фондов «Оклады», «Закупка», «Налоги». Когда мы накопили на «Рекламу», «Премии» и «Обучение» - то это уже уровень «Развитие». Следим в режиме светофора. 

"Прохождение компанией обязательных расходов по уровням"

Есть определенные моменты, которые мы в этой статье не прошли. Например:

  • Что делать, если в фонде профицит - положили больше, чем нужно 
  • Как понять, что деньги используются «не работают» и размер фонда нужно уменьшить
  • Что делать, если в «Налоги» не хватает средств и нужно временно взять из оборотки (можно ли брать у фонда «займ») 

Состав поставки

После оплаты получаете файл Конфигурации .cf

Преимущества

  • Встраивается в любую 1С
  • Защищает от кассовых разрывов
  • Позволяет планово копить средства на цели бизнеса
  • Вовлекает сотрудников в получение прибыли бизнесом
  • Не мешает типовым обновлениям
  • Контролирует финансы компании без дополнительной должности
  • Требует 2 часа времени в неделю

Фонды - это очень простая система, которая с одной стороны не требует много времени, а с другой позволяет держать финансы в безопасности. Одно только ведение дивидендов как минимум улучшит спокойствие собственника.

Причины купить

Модуль подойдет, если у вас:

  • Кассовые разрывы Периодически компании не хватает денег на закупку, зарплаты и приходится гасить недостатки из собственного кармана или кредиты
  • Нет резервов Не получается создать подушку безопасности на случай "очередного короновируса". Денег хватает только на оборотку
  • Команда ждет ЗП как чуда Сотрудники не понимают, откуда берется зарплата - нет борьбы за планы и прибыль. Рентабельность интересна только вам.
  • Не хватает на рекламу Понятно, что "надо расти" - но денег на развитие постоянно нет. Откуда их взять - непонятно.
  • Нет понимания "Сколько можно вывести"? "Уже можно вывести из оборотки на новый сервер (а, может, даже себе на отпуск) или мы попадем в кассовый разрыв?" - четкого ответа нет.
  • Сложные инструменты Вы слышали про бюджетирование в 1С, но это оказалось слишком сложным и без доработок не взлетает

Есть выручка, нет прибыли. Разбираемся с 1С

Техническая поддержка и обновления

Бесплатный период техподдержки составляет 1 месяц со дня покупки

Также после приобретения вы получаете 1 месяц бесплатных обновлений.

По окончании бесплатного периода вы можете приобрести услугу технической поддержки с доступом к обновлениям на платной основе:

  • Позиция Техническая поддержка и обновления за 25000 руб (6 мес), включает в себя -  6 месяцев доступ к обновлениям и  предоставляется 1 час консультации в месяц всего 6 часов.
  • Можно приобрести продление обновлений без ТП на 6 месяцев.

Проверить наличие обновлений можно в личном кабинете. Если обновления недоступны - загрузить новую версию можно после покупки обновлений/технической поддержки.

Задать вопрос по программе можно по кнопке "Техподдержка" на странице описания.

При создании тикета необходимо предоставить:

  1. Номер заказа
  2. Описание вопроса. Если это ошибки - напишите порядок ваших действий с программой, которые к ней привели (приложите видео/скриншоты/отчеты об ошибке)
  3. Точную конфигурацию 1С, и версию платформы, на которой используете купленное решение (наименование и версию 1С можно взять из раздела "О программе"), версию купленной программы.

К созданной заявке подключается специалист. Дальнейшее обсуждение проблемы будет проходить в тикете техподдержки. Стандартный срок реакции - 24 часа в рабочие дни с момента обращения.

 

Техподдержка
 

Проверено на следующих конфигурациях и релизах:

  • Управление торговлей, редакция 11, релизы 11.5.14.69
Наименование Файл Версия Размер
Инструкция .pdf 1,53Mb 17 Скачать

См. также

Раздельный учет по ГОЗ (Гособоронзаказу) в 1С: Бухгалтерия 3.0

Управляйте учетной политикой раздельного учета ГОЗ в 1С:Бухгалтерия 3.0 ПРОФ/КОРП и УХ 3.2. Отчеты по исполнению госконтрактов, расчетно-калькуляционные материалы и контроль операций для исполнения в срок. Готовое расширение подходит для вс...

Гособоронзаказ: учет и отчетность 1С БП3.0 КОРП + ПРОФ + БИТ.ФИНАНС

Доработка конфигурации 1С: Бухгалтерия предприятия, редакция 3.0. Предназначена для ведения раздельного учета и автоматизации заполнения отчетности исполнения контрактов ГОЗ в конфигурациях 1С БП КОРП, ПРОФ, БИТ.ФИНАНС.

30000 руб.

Учет по проектам в 1С:Бухгалтерии 3.0

Расширение "Проекты" добавляет в типовую конфигурацию управленческий учет по проектам: позволяет вести список проектов, привязывать проекты к документам, подсчитывать доходы и расходы в разрезе проектов в 1С.

12000 руб.

Перенос данных из Парус 8 в ЗГУ 3

Обработка позволяет перенести кадровую информацию и данные по заработной плате, фактических удержаниях, НДФЛ, вычетах, страховых взносах из базы Парус 8 учреждений в конфигурацию 1С:Зарплата и кадры государственного учреждения ред. 3 (ЗГУ) ...

84000 руб.

Отчет "Полный анализ себестоимости выпущенной продукции" для 1С:ERP (ЕРП), 1С:КА, 1С:ERP УХ

Данный отчет показывает себестоимость выпущенной продукции с разузлованием полуфабрикатов любых уровней, входящих в ее состав, до статей затрат и материалов. Отчет работает независимо от метода оценки стоимости товаров и подходит для любых ...

70000 35000 руб.

SALE! 50%

Перенос данных из Камин 3.5 (5.5) в ЗиКГУ 3.х

Обработки для быстрого перехода с конфигураций «КАМИН:Расчет зарплаты для бюджетных учреждений 3.5» и «КАМИН:Зарплата для бюджетных учреждений 5.5» на конфигурацию «Зарплата и кадры государственного учреждения».

12000 руб.

Отчет "Полный анализ себестоимости реализованной продукции" для 1С:ERP (ЕРП), 1С:КА, 1С:ERP УХ

Данный отчет показывает себестоимость реализованной продукции в разузлованном виде, как с выделением входящих в нее полуфабрикатов любых уровней, так и свернутый до статей затрат и материалов, видов работ. Отчет работает независимо от метод...

70000 35000 руб.

SALE! 50%

Заявки на расходование денежных средств + платежный календарь для 1С:Бухгалтерия 3.0

Дополнительный модуль «Заявка на расходование денежных средств» для 1С: Бухгалтерии 3.0 позволяет планировать поступление и расход денежных средств, организовать процесс согласования платежей и формировать платежный календарь. Разработка вы...

18000 руб.

«Отчет ГОЗ» для 1С:Бухгалтерия 3.0. ПРОФ и КОРП

Расширение «Отчет ГОЗ» для 1С:Бухгалтерия 3.0 ПРОФ и КОРП позволяет автоматизировать ведение раздельного учета и подготовку отчетности для Торговых и Производственных организаций, участвующих в ГосОборонЗаказе. Эффективный инструмент ведени...

73700 руб.

Учет УНФ в НДС: убираем НДС из прибыли в 1С:УНФ

Убрали НДС из всех операций, где налог влияет на прибыль. Учли это во всех нужных регистрах и отчётах, сделали нужные проводки. Так как расширение влияет на расчёт прибыли, мы особенно внимательно отнеслись к его тестированию. Проверили всё...

12000 руб.