ЦБ посоветовал банкам сократить переводы с карты на карту

14.10.2021      29804

Банк России неофициально рекомендовал финансовым учреждениям отказаться от переводов с карты на карту и перейти на Систему быстрых платежей ради борьбы с нелегальными транзакциями.

Требования ЦБ

Центральный банк России обязал кредитные организации до 18 октября предоставить сведения о выявленных случаях вывода украденных денег при переводах с карты на карту (дроперских операциях). В отчете необходимо указать ограничения и лимиты по таким операциям, методы мониторинга и обнаружения «дропов», механизмы контроля подробных платежей. Кроме того, ЦБ запрашивает у банков реестр операций, в том числе тех, которые были отменены или заблокированы, а также суммы комиссий по таким транзакциям.

По словам представителей Банка России, в стране количество переводов с карты на карту и суммы таких платежей стабильно увеличиваются, однако регулятор не ставит перед собой задачу минимизации объемов – его интересует лишь деятельность финансовых организаций по управлению рисками во время проведения подобных транзакций. Цель ЦБ – определить лучшие практики и подготовить рекомендации банкам по совершенствованию систем безопасности.

Реакция банков

В платежной системе QIWI, владеющей одноименным банком, рассказали, что исполнят требование ЦБ в срок. В ВТБ также подтвердили выполнение запроса регулятора и уточнили, что финансовая организация принимает участие в рабочей группе по формированию рекомендаций для повышения уровня безопасности переводов с карты на карту.

В «Платежном центре», являющемся оператором ПС «Золотая корона», рассказали, что намерены отказаться от предоставления услуг по переводу средств с карты на карту, потому что не имеют эффективных методов контроля за подобными операциями, когда сервис предоставляется внешним клиентам.

По словам управляющего RTM Group Евгения Царева, P2P-транзакции действительно часто используются мошенниками. Эксперт утверждает, что Система быстрых платежей высокоцентрализована, поэтому Банку России ее проще контролировать. Однако Царев предупреждает, что вместе с ростом популярности СБП может наблюдаться и увеличение проблем со счетами у добросовестных граждан, операции которых попали под подозрение.

Предпосылки

В сентябре этого года ЦБ разработал список критериев, по которым банки смогут выявлять и предотвращать платежи в адрес теневого бизнеса. Для отслеживания регулятор рекомендует контролировать частоту таких операций, их количество, а также число и статус контрагентов. Этот метод распространяется на транзакции, проводимые при помощи пластиковых карт и систем электронных денег.


Автор:
Аналитик


Комментарии
Подписаться на ответы Инфостарт бот Сортировка: Древо развёрнутое
Свернуть все
1. ivanov_alex 88 14.10.21 17:29 Сейчас в теме
А заблокируют счета вам за перевод маме на лекарства
2. Shmell 537 14.10.21 18:45 Сейчас в теме
Банки теряют комиссии, если используется p2p подход. Это не выгодно ни банкам ни ЦБ, который при этом еще и прозрачность теряет.
3. Поручик 4677 15.10.21 08:46 Сейчас в теме
Сбербанк не поддерживает Систему БП. У Авангарда она работает через задницу. Мне так и удалось оплатить за телефон на теле2 через приложение Авангарда. Зато платёж через Сбер прилетел через шесть секунд.

У Авангарда много чего перестало работать. Например, перевод в платёжные системы, услуги связи. Оплата в разделе “Платежные системы” временно недоступна. Приносим извинения за доставленные неудобства
4. Aftee 15.10.21 13:35 Сейчас в теме
(3)
Сбербанк не поддерживает Систему БП

Что подразумевается под этим? Раздел такой у сбера есть, по номеру телефона прекрасно осуществляется перевод.
5. Поручик 4677 15.10.21 14:00 Сейчас в теме
(4) Значит, слона не заметил. Раньше был такой разговор, Греф заявлял, что СБП нам нах не нужно, у нас свои блэкдж..., то есть своя фича.
6. Diversus 2313 15.10.21 14:35 Сейчас в теме
(5) Они запрятали эту галочку СБП в глубины настроек и там не так просто разобраться, чтобы это включить.
starik-2005; Поручик; +2 Ответить
8. starik-2005 3046 18.10.21 14:21 Сейчас в теме
(5) ага, из СБ перевести проблем нет, а вот в СБ чтобы перевести - там надо галку рыть в настройках. Ужос-кошмар.
7. oldcopy 174 18.10.21 02:43 Сейчас в теме
(3) Ну не знаю, одно время назад СБП у Авангарда действительно работала через одно место. Сейчас все ровно, платежи по номеру телефона нормально переводятся, по QR отлично платится через Avangard Pay.

Да и тот же Сбер начал нормально работать, хотя и спрятал СБП куда-то с глаз подальше.
Оставьте свое сообщение

См. также

31 мая в Санкт-Петербурге состоится Конгресс ИТ-директоров «Белые ночи»

Новость ИТ-Новость

31 мая в Санкт-Петербурге состоится XIX Конгресс для ИТ-директоров «Белые ночи». Организует мероприятие spbcioclub.ru, информационный партнер нашей конференции «Анализ и Управление в ИТ-проектах 2024». 

15.05.2024    211    user997184    0       

1

Мораторий на проверки бизнеса будет действовать весь 2024 год

Новость ИТ-Новость

Правительство РФ приняло решение продлить запрет на проведение плановых проверок бизнеса на 2024 год. Внеплановые контрольные мероприятия будут осуществляться лишь в исключительных случаях.

22.12.2023    604    VKuser24342747    0       

1

Роспатент запустил сервис проверки товарных знаков

Новость Искусственный интеллект ИТ-Новость

Роспатент сообщил о запуске бесплатного сервиса для поиска сведений о зарегистрированных товарных знаках в России. Платформа использует возможности искусственного интеллекта.

18.12.2023    429    VKuser24342747    0       

2

ФНС расширила перечень сведений, которые предоставляет платформа проверки контрагентов

Новость ИТ-Новость ФНС

ФНС обновила свой сервис для проверки надежности контрагентов, дополнив новыми данными перечень с доступной информацией о налогоплательщиках. Также ведомство рассказало, как часто компании пользуются этим сервисом.

24.11.2023    619    VKuser24342747    0       

1

В России пройдет эксперимент по развитию исламского банкинга

Новость Банки ИТ-Новость

В четырех регионах России в сентябре начнется эксперимент по развитию исламского банкинга. В ходе тестирования банковские организации смогут оказывать услуги без установления процентной ставки.

31.08.2023    875    VKuser24342747    9       

1

Госдума приняла законопроект о господдержке малых технологических компаний

Новость Законодательство ИТ-Новость

Госдума одобрила законопроект, который описывает условия и правила поддержки малых технологических компаний. Для них будет создан специальный реестр, зачисление в который дает право на получение господдержки.

02.08.2023    708    VKuser24342747    0       

1

Регистрация бизнеса за один день: в России запустят новый онлайн-сервис

Новость Минфин ИТ-Новость

В России планируется запуск сервиса «Старт бизнеса онлайн». С его помощью можно будет дистанционно открыть фирму, завести расчетный счет, получить электронную подпись, – и все это за один день.

26.07.2023    1017    user1915669    0       

1

Предпринимателей обяжут сообщать о прекращении некоторых видов деятельности

Новость Законодательство ИТ-Новость

Госдума одобрила законопроект, который обязывает бизнес уведомлять уполномоченные органы о прекращении работы. Требования распространяются не на все виды деятельности.

21.07.2023    563    VKuser24342747    0       

1

На платформе МСП появятся сведения из МВД, ФНС, Минцифры и Казначейства

Новость ИТ-Новость

Цифровой профиль предпринимателя на сайте МСП.РФ дополнится данными из МВД, ФНС, Минцифры и Казначейства. С помощью сервиса бизнес сможет контролировать задолженности и ограничения при получении льгот.

19.07.2023    620    VKuser24342747    0       

2

ЭП для ИП: квалифицированная подпись физлица предпринимателям не подходит

Новость ИТ-Новость ФНС Цифровая подпись ЭДО

Федеральная Налоговая Служба России опубликовала разъяснения, какую именно квалифицированную электронную подпись следует использовать индивидуальным предпринимателям в юридически значимом ЭДО.

29.06.2023    858    ЕленаЧерепнева    0       

1

Госдума планирует продлить бизнесу кредитные каникулы

Новость Законодательство ИТ-Новость

Госдума намерена продлить до конца 2023 года возможность оформить отсрочку платежей по кредитам. Сейчас механизм предоставления кредитных каникул имеет временный характер, но парламент рассмотрит законопроект о постоянно действующем праве на кредитные каникулы.

11.04.2023    8282    VKuser24342747    0       

1

Госдума рассматривает возможность включать продукты публичных ИТ-компаний в реестр ПО

Новость ИТ-компания Законодательство ИТ-льготы ИТ-Новость

Законопроект изменяет правила внесения программ в реестр отечественного ПО. В случае одобрения изменений Госдумой в перечень могут быть включены приложения компаний, торгующих акциями на биржах.

23.03.2023    4814    VKuser24342747    0       

1

Минэкономики открыло веб-портал для поддержки инвестпроектов

Новость ИТ-компания Финансовые услуги, инвестиции ИТ-льготы ИТ-Новость

Министерство экономического развития представило интернет-ресурс, где описаны 16 актуальных и полезных мер поддержки для реализации инвестиционных проектов.

28.02.2023    5751    user1816563    0       

1

Упрощенный порядок ввоза электронных устройств и оборудования продлен

Новость Электротехника и микроэлектроника ИТ-Новость

Михаил Мишустин подписал постановление, которое продлевает упрощенный ввоз электронных устройств на год. Упрощенный ввоз таких устройств был разрешен еще весной 2022 года с целью не допустить дефицит электроники.

01.02.2023    6259    user1816563    0       

2

Негосударственные пенсионные фонды смогут оказывать больше услуг

Новость Финансовые услуги, инвестиции Законодательство ИТ-Новость

Госдума одобрила законопроект, который расширяет перечень видов деятельности для негосударственных пенсионных фондов (НПФ). Они смогут в числе прочих оказывать инвестиционные услуги.

27.01.2023    5190    VKuser24342747    0       

1

Минцифры для поддержки ИТ-отрасли предложит разработчикам якорных заказчиков

Новость Импортозамещение ИТ-Новость

Министерство цифрового развития готовит новый пакет мер поддержки ИТ-индустрии. Один из рассматриваемых вариантов – обеспечение гарантированного спроса на программы.

16.12.2022    6434    VKuser24342747    0       

2

Минэкономики намерено предоставить льготы для малого бизнеса, связанного с технологиями

Новость Законодательство ИТ-Новость

Минэкономики предлагает установить термин «малые технологические компании», что позволит таким организациям получать поддержку от государства. Правительство утвердит условия: ОКВЭДы, размер выручки и другие.

30.11.2022    5528    VKuser24342747    1       

1

«Корпорация МСП» запустила сервис для проверки контрагентов

Новость ИТ-Новость

Веб-приложение основано на данных Федеральной налоговой службы и позволяет проводить проверку по более чем 20 параметрам. Сервис бесплатен и работает без ограничения на число запросов.

23.11.2022    8402    VKuser24342747    5       

2

Минэкономразвития предложило ввести новые требования для кредитов ИТ-компаниям

Новость ИТ-компания ИТ-Новость

Министерство готовит постановление, устанавливающее новые требования для ИТ-компаний, которые хотят получить льготные кредиты. Бизнесу будет необходимо сохранять рабочие места или показывать рост выручки.

10.11.2022    4982    VKuser24342747    1       

2

Бизнесу могут запретить сбор биометрических данных

Новость Законодательство ИТ-Новость

Госдума рассмотрит законопроект, который вводит ограничения для коммерческих компаний на сбор биометрии – они смогут лишь получать эти сведения из Единой государственной системы (ЕБС).

26.10.2022    5685    VKuser24342747    0       

1

Банки с 2024 года будут поддерживать переводы между юрлицами и ИП через СБП

Новость Банки ИТ-Новость

Центробанк намерен ввести обязательное требование для финансовых учреждений-участников Системы быстрых платежей. Они должны внедрить систему в браузерные версии своих платежных приложений и обеспечить проведение платежей через СБП между компаниями.

25.10.2022    8082    VKuser24342747    1       

2

Правительство продлило право на временный перевод сотрудников в другие компании

Новость ИТ-Новость

До 31 декабря 2023 года продлена возможность для работодателей направить работника на другое предприятие вместо увольнения. Весной такое решение было принято в качестве меры поддержки для бизнеса на период до конца 2022 года.

29.09.2022    7049    VKuser24342747    0       

2

Роскомнадзор будет контролировать передачу персональных данных за рубеж

Новость Безопасность ИТ-Новость Роскомнадзор

Минцифры подготовило подзаконные акты, которые обяжут операторов персональных данных уведомлять Роскомнадзор о намерении передать ПДн в другое государство. РКН получит право блокировать такую передачу.

21.09.2022    5786    VKuser24342747    2       

2

Еще один российский маркетплейс начал сотрудничать с самозанятыми

Новость ИТ-Новость

Яндекс изменил правила продажи и продвижения товаров на «Маркете», разрешив участвовать в торговле гражданам, уплачивающим налог на профессиональный доход (НПД). Такую возможность предлагают и другие торговые онлайн-площадки.

19.09.2022    7298    VKuser24342747    0       

2

Цифровые атташе помогут бизнесу проводить заграничные платежи

Новость ИТ-Новость

Учрежденный в феврале институт цифровых атташе планируют задействовать как посредника при проведении трансграничных финансовых операций. Российские ИТ-компании подтвердили, что проблема с такими платежами существует.

13.09.2022    5944    VKuser24342747    0       

2