Банк России впервые потребовал у кредитных организаций сведения об их сотрудничестве с сервисами обмена криптовалюты. Выявленный внебиржевой оборот токенов составил более миллиарда долларов.
Что представляет интерес
Финансовый регулятор установил, что оборот криптовалюты в незарегистрированных в РФ сервисах составляет примерно 1,3 млрд долларов ежемесячно в России и странах ближнего зарубежья. На российских пользователей приходится около 50% всех транзакций.
Эти данные ЦБ получил после запроса у банков деталей их сотрудничества с проектами btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com/ru/, openchange.cash, xchange.cash, vexel.com, betatransfer.org. Регулятор получил сведения не только о фактах взаимодействия с незарегистрированными обменниками, но и информацию о проведении через них платежей между физлицами, в том числе при помощи карт, оформленных на подставных лиц.
Преступники поневоле
Банк России выяснил, что почти треть всех сделок в криптобмениках происходит анонимно. Центробанк полагает, что такая ситуация указывает на риск отмывания денег мошенниками и возможное финансирование терроризма.
По данным ЦБ, большая часть сервисов по обмену криптовалюты принимают лишь часть платежей от пользователей на собственные расчетные счета и используют их для проведения p2p-переводов. Нередко транзакции осуществляются при помощи банковских карт и электронных кошельков, оформленных на подставных физлиц. Поэтому граждане, которые пользуются услугами криптобменников, фактически оказываются вовлечены в преступные схемы, хотя и не знают об этом.
Также ЦБ обнаружил, что подобные площадки не заключают договор с клиентами банков и платежных систем, чьи финансовые возможности используются для переводов. Такие случаи были выявлены в «Сбере», ВТБ, «Тинькоффе», Western Union, WebMoney и «Золотой короне», хотя правила этих организаций запрещают любые операции, связанные с торговлей криптовалютой. Регулятор напоминает, что в России легализована лишь купля-продажа токенов, применять их для расчетов нельзя.
Криптобменник Vexel.com прокомментировал факты, представленные Центробанком. По словам представителя сервиса, финансовая площадка действует в рамках правового поля и задействует все доступные методы борьбы с отмыванием денег.
В феврале 2021 года в первом чтении Госдума одобрила законопроект о налогообложении криптовалюты, однако документ застрял во втором чтении из-за разногласий Минфина и Банка России по вопросам регулирования оборота токенов.