ЦБ заинтересовался сотрудничеством российских банков с криптобменниками

24.01.2022      10859

Банк России впервые потребовал у кредитных организаций сведения об их сотрудничестве с сервисами обмена криптовалюты. Выявленный внебиржевой оборот токенов составил более миллиарда долларов.

Что представляет интерес

Финансовый регулятор установил, что оборот криптовалюты в незарегистрированных в РФ сервисах составляет примерно 1,3 млрд долларов ежемесячно в России и странах ближнего зарубежья. На российских пользователей приходится около 50% всех транзакций.

Эти данные ЦБ получил после запроса у банков деталей их сотрудничества с проектами btc-obmennik.com, cleanbtc.ru, 100bitcoins.com, ultrachange.biz, 1wn.kz, cryptex24.com/ru/, openchange.cash, xchange.cash, vexel.com, betatransfer.org. Регулятор получил сведения не только о фактах взаимодействия с незарегистрированными обменниками, но и информацию о проведении через них платежей между физлицами, в том числе при помощи карт, оформленных на подставных лиц.

Преступники поневоле

Банк России выяснил, что почти треть всех сделок в криптобмениках происходит анонимно. Центробанк полагает, что такая ситуация указывает на риск отмывания денег мошенниками и возможное финансирование терроризма.

По данным ЦБ, большая часть сервисов по обмену криптовалюты принимают лишь часть платежей от пользователей на собственные расчетные счета и используют их для проведения p2p-переводов. Нередко транзакции осуществляются при помощи банковских карт и электронных кошельков, оформленных на подставных физлиц. Поэтому граждане, которые пользуются услугами криптобменников, фактически оказываются вовлечены в преступные схемы, хотя и не знают об этом.

Также ЦБ обнаружил, что подобные площадки не заключают договор с клиентами банков и платежных систем, чьи финансовые возможности используются для переводов. Такие случаи были выявлены в «Сбере», ВТБ, «Тинькоффе», Western Union, WebMoney и «Золотой короне», хотя правила этих организаций запрещают любые операции, связанные с торговлей криптовалютой. Регулятор напоминает, что в России легализована лишь купля-продажа токенов, применять их для расчетов нельзя.

Криптобменник Vexel.com прокомментировал факты, представленные Центробанком. По словам представителя сервиса, финансовая площадка действует в рамках правового поля и задействует все доступные методы борьбы с отмыванием денег.

В феврале 2021 года в первом чтении Госдума одобрила законопроект о налогообложении криптовалюты, однако документ застрял во втором чтении из-за разногласий Минфина и Банка России по вопросам регулирования оборота токенов.


Автор:
Аналитик


См. также

Новость ИТ-компания ИТ-Новость

Американское приложения Notion уходит из России – доступ для всех пользователей на территории РФ закроется 9 сентября 2024 года. Как и ряд других иностранных сервисов, Notion прекращает работу из-за санкций.

28.08.2024    795    user1915669    2       

1

Новость ИТ-Новость

31 мая в Санкт-Петербурге состоится XIX Конгресс для ИТ-директоров «Белые ночи». Организует мероприятие spbcioclub.ru, информационный партнер нашей конференции «Анализ и Управление в ИТ-проектах 2024». 

15.05.2024    830    DaryaRasina    0       

1

Новость ИТ-Новость

Правительство РФ приняло решение продлить запрет на проведение плановых проверок бизнеса на 2024 год. Внеплановые контрольные мероприятия будут осуществляться лишь в исключительных случаях.

22.12.2023    975    VKuser24342747    0       

1

Новость Искусственный интеллект ИТ-Новость

Роспатент сообщил о запуске бесплатного сервиса для поиска сведений о зарегистрированных товарных знаках в России. Платформа использует возможности искусственного интеллекта.

18.12.2023    733    VKuser24342747    0       

2

Новость ИТ-Новость ФНС

ФНС обновила свой сервис для проверки надежности контрагентов, дополнив новыми данными перечень с доступной информацией о налогоплательщиках. Также ведомство рассказало, как часто компании пользуются этим сервисом.

24.11.2023    883    VKuser24342747    0       

1

Новость Банки ИТ-Новость

В четырех регионах России в сентябре начнется эксперимент по развитию исламского банкинга. В ходе тестирования банковские организации смогут оказывать услуги без установления процентной ставки.

31.08.2023    1194    VKuser24342747    9       

1

Новость Законодательство ИТ-Новость

Госдума одобрила законопроект, который описывает условия и правила поддержки малых технологических компаний. Для них будет создан специальный реестр, зачисление в который дает право на получение господдержки.

02.08.2023    1113    VKuser24342747    0       

1

Новость Минфин ИТ-Новость

В России планируется запуск сервиса «Старт бизнеса онлайн». С его помощью можно будет дистанционно открыть фирму, завести расчетный счет, получить электронную подпись, – и все это за один день.

26.07.2023    1345    user1915669    0       

1
Комментарии
Подписаться на ответы Инфостарт бот Сортировка: Древо развёрнутое
Свернуть все
1. Hans 3 24.01.22 16:15 Сейчас в теме
Когда же уже крипта сдуется.
2. retr0 25.01.22 06:48 Сейчас в теме
финансирование терроризма
- никогда такого не было и вот опять, удобненько)))
3. Obertone 77 25.01.22 11:12 Сейчас в теме
(2) Сначала пытались запретить, потом поняли, что это невозможно, и занялись регулированием, с которого они могли бы начать с самого начала. Как сказал бы на это Иван Васильевич Бунша, "меня терзают смутные сомнения"...
Оставьте свое сообщение