Впервые за восемь лет: ЦБ внес изменения в положение о блокировке счетов

28.02.2020      22077

Центральный банк обновил список ситуаций, при которых транзакции могут быть признаны сомнительными. Перечень критериев изменен впервые за восемь лет.

Время изменений

Банк России решил усовершенствовать «антиотмывочное» законодательство. Для этого регулятор принял решение внести изменения в положение 375-П, в котором установлены признаки подозрительных действий клиента. Кредитные организации руководствуются этим списком при отклонении сомнительных операций, блокировке счетов и одностороннем расторжении договора.

Перечень был составлен в 2012 году, и с тех пор ни разу не обновлялся. Сейчас он включает более 100 признаков. Глава ЦБ Эльвира Набиуллина уже в прошлом году говорила, что многие пункты положения 375-П устарели. Внесение изменений должно исключить из перечня неактуальные факторы и дополнить документ новыми схемами проведения незаконных транзакций, в том числе с учетом современного развития финансового рынка и общей цифровизации технологий банковских услуг.

Представитель Центробанка уточнил, что новый список не является исчерпывающим, и банки могут дополнить его своими критериями сомнительных операций. Сейчас документ еще не вступил в силу: он проходит процедуру оценки регулирующего воздействия.

Что вызовет сомнения банка

Изменения в 375-П достаточно существенные. Банк России внес коррективы даже в общие подходы при выявлении подозрительных операций. Регулятор собирается исключить из списка проведение транзакций с высокой комиссией или заградительным тарифов. Также ЦБ уточнил, что операции, отличающиеся от обычных платежей клиента, не могут служить единственным критерием сомнительности. Однако они все равно требуют повышенного контроля за дальнейшими действиями владельца счета.

Изменились правила взаимодействия с клиентами, которые сворачивают свою деятельность при возникновении вопросов у банка. Теперь, если клиент отменяет транзакцию или снимает деньги со счета сразу же после каких-либо подозрений со стороны кредитной организации, то он попадает под сомнение.

Современные критерии подозрительности

Новое в 375-П – описание случаев, когда клиент требует проведение операции по исполнительному документу. Банк теперь имеет право отказать в такой услуге, если есть подозрение, что ее цель – отмывание денег. Это связано с появлением новой мошеннической схемы, когда деньги обналичиваются при помощи нотариальных подписей, которые имеют статус исполнительных документов, уточняет Росфинмониторинг.

Еще один новый критерий подозрительности – снятие денег со счета физлицом, хотя поступают они от юрлиц или индивидуальных предпринимателей. Исключение только в экономически обоснованных ситуациях: выплата зарплаты, дивидендов, алиментов и т.д.

Теперь сомнительными признаются действия, совершенные с одного устройства или IP-адреса, но касающиеся нескольких компаний, зарегистрированных в разных странах или принадлежащих разным собственникам. Банки уже с 2018 года при оценке рисков проводят анализ гаджетов клиентов и присваивают смартфонам и ноутбукам идентификационные номера.

Еще одно новое положение 375-П – признание покупки и продажи виртуальных цифровых активов, в том числе и криптовалюты, признаком сомнительности. Этот пункт появился в списке даже несмотря на то, что законопроект, который должен регулировать обращение токенов в России, до сих пор не принят. 


Автор:
Аналитик


Комментарии
В избранное Подписаться на ответы Сортировка: Древо развёрнутое
Свернуть все
1. YanTsys 12 28.02.20 13:21 Сейчас в теме
Еще одно новое положение 375-П – признание покупки и продажи виртуальных цифровых активов, в том числе и криптовалюты, признаком сомнительности. Этот пункт появился в списке даже несмотря на то, что законопроект, который должен регулировать обращение токенов в России, до сих пор не принят.

Получается раньше можно было законным путем купить токены если заплатить со всей суммы в бюджет 20% НДС, а теперь даже такую сделку могут признать сомнительной...:)
2. ishelper 28.02.20 13:32 Сейчас в теме
(1)
раньше можно было законным путем купить токены
Меняется жизнь - меняются правила. Разве должно быть иначе?
3. sashocq 192 10.03.20 07:38 Сейчас в теме
Банк России внес коррективы: ссылка не открывается
Оставьте свое сообщение

См. также

«Сбер» начнет использовать российские TLS-сертификаты для платежного шлюза

Новость Безопасность ИТ-новость Минцифры

Банк запланировал переход на сертификаты, выпущенные Национальным удостоверяющим центром (НУЦ) Минцифры, на 30 января 2023 года. Клиентам необходимо добавить на свои серверы корневой сертификат ведомства.

30.01.2023    1605    VKuser24342747    1       

Минцифры подготовило правила отказа от передачи биометрических данных

Новость ИТ-новость Минцифры

Гражданин имеет право отказаться от сбора и распространения своих биометрических данных. Отказ можно оформить в МФЦ только при личном присутствии.

24.01.2023    1107    VKuser24342747    0       

Банки смогут получить право на передоверие полномочий по электронной подписи

Новость ИТ-новость Цифровая подпись Цифровая экономика

Комитет Госдумы рекомендует принять соответствующий законопроект. Документ позволит компаниям финансового сектора использовать электронную подпись наравне с другими организациями.

20.01.2023    957    VKuser24342747    0       

«ВКонтакте» начал поддерживать получение уведомлений от Госуслуг

Новость Госуслуги ИТ-новость Мессенджеры Налоги

Оповещения с Единого портала госуслуг будут отображаться в Вконтакте и приложении «VK Мессенджер». Кроме того, стала доступна оплата штрафов ГИБДД прямо в VK.

19.01.2023    1079    VKuser24342747    0       

Минцифры подготовило правила аккредитации госорганов на владение информсистемами для биометрии

Новость Законодательство ИТ-новость Минцифры

Проект постановления содержит требования к Цетробанку и госорганам, а также к сторонним организациям, которые будут привлекаться ведомствами в качестве операторов. Требования согласованы с ФСБ.

19.01.2023    1038    VKuser24342747    0       

Утвержден профстандарт специалиста по информационной безопасности

Новость Безопасность ИТ-новость

Новый профстандарт вступит в силу 1 сентября 2023 года. А пока у работодателей в кредитно-финансовой сфере есть время проанализировать трудовой функционал специалистов по ИБ и при необходимости уточнить его.

17.01.2023    1706    user1816563    0       

Национальная система пространственных данных начала работу в России

Новость ИТ-новость Цифровая экономика

Пилотный проект по запуску цифровой платформы стартовал в четырех регионах РФ. При помощи системы можно получать актуальные данные о земле и недвижимости, пользоваться электронными сервисами.

12.01.2023    1890    VKuser24342747    0       

Госдума рассмотрит законопроект о цифровом рубле

Новость Законодательство ИТ-новость Цифровая экономика

Документ определяет выпуск и обращение цифрового рубля на территории России, назначает оператора нового платежного средства и его полномочия и обязанности по сохранности денег пользователей.

11.01.2023    3781    VKuser24342747    2       

Оператором Единой биометрической системы стал «Центр Биометрических Технологий»

Новость ИТ-новость

Ранее за работу платформы отвечал «Ростелеком». На «Центр Биометрических Технологий» возложены задачи по развитию в России цифровых технологий идентификации и аутентификации, в том числе на основе биометрических персональных данных.

22.12.2022    2486    VKuser24342747    2       

GitHub бесплатно проверит репозитории на наличие секретных токенов

Новость GitHub Безопасность ИТ-новость

ИТ-хостинг запустил систему сканирования общедоступных репозиториев, чтобы предотвратить случайное раскрытие конфиденциальной информации, такой как учетные данные и токены аутентификации.

22.12.2022    1843    VKuser24342747    1       

GitHub к концу 2023 года введет обязательную двухфакторную аутентификацию

Новость GitHub Безопасность ИТ-новость

Веб-хостинг потребует от всех пользователей, загружающих код, включить двухфакторную аутентификацию (2FA) для дополнительной защиты своих аккаунтов.

21.12.2022    2137    VKuser24342747    0       

Госдума рассмотрит законопроект о провайдере для госсайтов

Новость Государственные, бюджетные структуры Законодательство ИТ-новость

Документ предусматривает запрет на размещение государственных информационных ресурсов на хостингах, не включенных в специальный реестр. Сейчас около 20% ресурсов госорганов размещены на иностранных площадках.

20.12.2022    1760    VKuser24342747    1       

«Яндекс» открыл доступ к фреймворку Yatagan для сборки Android-приложений

Новость ИТ-новость Яндекс Разработка

Инструмент свободно распространяется через GitHub. Перед публикацией в открытом доступе фреймворк долгое время применялся во внутренних проектах компании. Решение основано на API Dagger.

16.12.2022    2601    VKuser24342747    1       

В России появится национальная издательская система вместо иностранных аналогов

Новость Импортозамещение ИТ-новость

Программный комплекс будет создан на базе существующего отечественного решения Axiocat. Сейчас это приложение не внесено в Единый реестр российского ПО, хотя применяется некоторыми компаниями.

15.12.2022    1803    VKuser24342747    0       

Google рассказала о проблемах и преимуществах поддержки разработки на Rust в Android 13

Новость Google ИТ-новость Языки программирования

По итогам внедрения поддержки разработки на Rust снизилось число уязвимостей, связанных с управлением памятью. Инженеры считают, что основное внимание нужно уделить написанию нового кода, а не переписыванию старого.

14.12.2022    1875    VKuser24342747    0       

Банки обяжут принимать оплату по картам «Мир» с QR-кодом в смартфоне

Новость Банки ИТ-новость

Оператор платежной системы «Мир» разослал российским банкам документ с требованием обеспечить прием платежей по новой технологии. Первый этап внедрения завершится в апреле 2023 года.

14.12.2022    2101    VKuser24342747    1       

Госдума рассмотрит законопроект о создании Национального удостоверяющего центра

Новость Законодательство Интернет ИТ-новость

Информационная система позволит российским сайтам получать сертификаты безопасности без участия иностранных организаций. Для их выдачи будет применяться отечественная криптография.

09.12.2022    1926    VKuser24342747    0       

Госдума планирует отложить срок обязательного перехода на машиночитаемые доверенности

Новость Законодательство ИТ-новость

Госдума в первом чтении одобрила законопроект, который продлевает переходный период для машиночитаемых доверенностей. Еще полгода организации смогут не применять МЧД при использовании электронных подписей.

08.12.2022    2014    VKuser24342747    0       

GitHub опубликовал статистику по языкам и проектам за 2022 год

Новость ИТ-новость Языки программирования Разработка

В статистическом отчете репозитория названы самые популярные языки программирования среди пользователей платформы, а также данные об активности аудитории сервиса.

01.12.2022    2460    VKuser24342747    11       

Инспекторы смогут проводить дистанционные проверки через смартфон

Новость ИТ-новость Мобильные приложения

Минэкономразвития представило мобильное приложение, которое позволит осуществлять надзорные мероприятия бизнеса без посещения офиса. Программа работает через Госуслуги.

28.11.2022    2389    VKuser24342747    0       

«Яндекс» представил бесплатный сервис для быстрого поиска в облаке

Новость ИТ-новость Облачные технологии

Сервис Managed Service for OpenSearch от платформы Yandex Cloud предназначен для оптимизации поисковых систем и проверки стабильности и безопасности работы приложений. Услуга доступа в режиме Public Preview.

24.11.2022    3139    VKuser24342747    1       

В декабре начнут действовать новые правила регистрации доменов .RU и .РФ

Новость ИТ-новость Роскомнадзор

С 12 декабря Роскомнадзор получит право прекращать делегирование домена, если он оформлен нелегально, или на сайте содержится запрещенная в России информация.

23.11.2022    2296    VKuser24342747    1       

Stack Overflow запустил проект для оффлайн-доступа к форуму

Новость ИТ-новость Разработка

Проект под названием Overflow Offline позволяет скачать актуальную версию архива вопросов и ответов по разработке ПО. По объему данных база форума уступает только «Википедии».

02.11.2022    2235    VKuser24342747    1       

Минцифры запустило магазин российского ПО из реестра ИТ-решений

Новость Импортозамещение ИТ-новость

Маркетплейс «Руссофт» стал доступен для всех пользователей. С его помощью можно подобрать программы от отечественных разработчиков для решения корпоративных задач бизнеса.

21.10.2022    2562    VKuser24342747    4       

В ноябре начнется создание российского государственного аналога GitHub

Новость ИТ-новость

Правительство озвучило дату запуска эксперимента по разработке отечественного репозитория ПО. Исходники программ, в том числе разработанных для госорганов, будут публиковаться в нем под открытой лицензией.

19.10.2022    3458    VKuser24342747    14