Госдума запретит проводить подозрительные переводы без личного посещения банка

23.12.2021      19966

Парламент готовит законопроект, который обяжет банки вести списки дропперов – людей, чьи счета используются для мошеннических переводов. Отправлять деньги такие граждане смогут только в отделении банка.

Зачем нужны изменения

Госдума намерена подготовить законопроект к началу следующего года. Новый реестр станет частью антиотмывочной платформы Банка России «Знай своего клиента» (KYC). Попавшие в список лица не смогут переводить деньги в онлайн-сервисах – для выполнения этой операции им придется обратиться в банк и предъявить паспорт. Анатолий Аксаков, глава комитета Госдумы по финансовому рынку, уточнил, что граждане, попавшие в список, будут проинформированы об установленных ограничениях.

Разрабатываемая ЦБ платформа KYC тестируется с 14 декабря этого года, а ее полноценный пилотный запуск запланирован на 1 апреля 2022 года. К сервису уже присоединились 40 банков. С 1 июля 2022 года доступ к нему будет предоставлен всем финансовым учреждениям. Платформа по критериям Росфинмониторинга вводит для банковских клиентов несколько уровней риска с точки зрения антиотмывочного законодательства: низкий, средний и высокий. Ограничительные меры по переводам денег будут устанавливаться только для пользователей с высоким риском.

Необходимость или путаница?

Ирина Родригес, председатель комитета Ассоциации российских банков по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, уверена, что для запуска реестра дропперов необходимы законодательно закрепленные нормы. В списке должны быть указаны максимально однозначные идентификаторы таких лиц, а не только ФИО.

По словам экспертов в области информационной безопасности, у специалистов банка уже сейчас есть информация о людях, помогающих мошенникам выводить деньги. Управляющий RTM Group Евгений Царев уточняет, что подобные сведения собирает Центробанк через ФинЦЕРТ, поэтому создание аналогичного реестра может привести к путанице.

Возможные проблемы

Руководитель проекта «Народного фронта» «За права заемщиков» Евгения Лазарева предупреждает, что новый законопроект может постичь судьба введения перечня отказников, на операции которых также налагался запрет из-за антиотмывочных правовых норм. Неработающий механизм реабилитации граждан привел к тому, что пострадало большое число добросовестных клиентов. Поэтому разрабатываемому закону необходим надежный метод выхода из реестра дропперов.

Опасения эксперта разделяют и представители банков. По их словам, кредитные организации просто получат от регулятора список клиентов, для которых без дальнейших разбирательств будут отключены онлайн-переводы. При этом в случае с отказниками, где закон работал по схожему принципу, виновными оказались именно финансовые организации. Однако если в новом законопроекте будут описаны четкие критерии выявления дропперов, то ответственность за включение граждан в реестр ляжет именно на ЦБ.


Автор:
Аналитик


См. также

Новость НДС УСН ИТ-Новость Налоги ФНС

С начала 2025 года часть компаний на УСН начнут платить НДС по новым ставкам: 5 и 7%. Налоговая рассказала, как отображать эти ставки в кассовых чеках.

30.10.2024    494    user1915669    0       

2

Новость ИТ-Новость Маркировка

Минпромторг продлил срок сразу четырех экспериментальных маркировок: оптоволокно, кабели и проводники, пиротехника, отопительная техника.

28.10.2024    402    user1915669    0       

2

Новость УСН ИТ-Новость Налоги

Если в 2025 году компания на УСН попадает под условия освобождения от НДС, то ей не нужно отправлять уведомление налоговикам или еще как-то дополнительно сообщать об этом. Такую информацию привела якутская налоговая инспекция на официальном сайте.

17.10.2024    630    user1915669    0       

1

Новость Страхование ИТ-Новость Минфин

Минфин определил, сколько будет составлять единый верхний предел базы страховых взносов на 2025 год. По сравнению с 2024, он станет больше на 534 тыс. руб. или на 21 процент.

04.10.2024    840    user1915669    0       

1

Новость НДС ИТ-Новость ФНС

ФНС изменит формат кассового чека: проект уже размещен на официальном портале. В обновленном формате будут учтены недавние изменения по ставкам НДС и туристический налог. А также вводятся требования к печати чека.

01.10.2024    999    user1915669    0       

1

Новость ИТ-Новость Маркетплейс Маркировка

Регистрация импортеров, производителей и продавцов растительных масел в «Честном знаке» стартовала 1 сентября, а с 1 октября начинается этап маркировки продукции в стекле и пластике.

25.09.2024    1876    user1915669    0       

3

Новость Законодательство ИТ-Новость

1 октября состоится запуск ИТ-платформы ГИС «Нормотворчество». Для работы системы используется только отечественное оборудование и ПО. Ее задача – сократить средние сроки подготовки нормативно-правовых актов.

17.09.2024    789    AnastasiaKl    0       

2

Новость ИТ-Новость ЭДО

6 сентября 2024 года налоговая опубликовала сообщение, что стартовал пилотный проект для самозанятых граждан: ЭДО с ЮЛ и ИП. Принять участие в нем могут все самозанятые на добровольной основе.

13.09.2024    962    user1915669    0       

2
Комментарии
Подписаться на ответы Инфостарт бот Сортировка: Древо развёрнутое
Свернуть все
1. Поручик 4691 23.12.21 09:32 Сейчас в теме
Поигрались в высокие технологии и хватит. Возвращаемся к налу, то есть назад, к обезьяне.
spectre1978; KazanKokos; user1387276; +3 Ответить
2. spectre1978 61 29.12.21 14:52 Сейчас в теме
действительно, зачем делать что-то новое?.. Это ж сложно. Можно просто отобрать то что было давно доступно и привычно, а потом дозированно возвращать. Будут ведь прыгать от радости и руки целовать...
Оставьте свое сообщение