Власти подготовили законопроект, который установит новые правила и лимиты на перевод сумм без открытия счета

Власти подготовили законопроект, который установит новые правила и лимиты на перевод сумм без открытия счета
22.12.2023
1023

Росфинмониторинг внес на рассмотрение в правительство законопроект, который ограничивает максимальную сумму денежного перевода без открытия счета в банке. Транзакция не сможет превышать 100 тыс. рублей. 

Что изменится

Предложенные Росфинмониторингом поправки одобрены правительственной комиссией по законопроектной деятельности. Также законопроект согласован с Банком России, Минфином, Минцифры, Роскомнадзором и МВД. Закон вступит в силу через 365 дней после официального опубликования, то есть не раньше весны 2025 года. 

Документ устанавливает, что граждане без открытия банковского счета и с пройденной упрощенной идентификацией смогут переводить не более 100 тыс. рублей или эквивалент этой суммы в иностранной валюте. Лимит касается только разовых операций. После прохождения полной идентификации электронное средство платежа клиента будет признано персонифицированным, и гражданин получит возможность перевести за один раз до 600 тыс. рублей. 

Как такие переводы работают сейчас

Россияне без открытия банковского счета могут переводить деньги через банковские сервисы и системы денежных переводов. Например, такую услугу предоставляет «Золотая корона», «ЮМани», МТС-банк, QIWI. 

Без прохождения идентификации пользователь, согласно 161-ФЗ, может перевести до 40 тыс. рублей суммарно каждый месяц. Для таких платежей ему не требуется предоставлять сервису какие-либо данные о себе. При этом максимально допустимая сумма, которую допустимо хранить в электронном кошельке – 15 тыс. рублей. 

Если пользователь прошел упрощенную идентификацию, то лимит переводов повышается до 200 тыс. рублей, а остаток средств – до 60 тыс. рублей. Чтобы получить этот статус, клиенту нужно передать банку или платежной системе паспортные данные, фамилию, имя и отчество. Проверка может быть осуществлена в электронном виде без личного визита в финансовое учреждение. 

Полная идентификация требует присутствия гражданина при удостоверении его личности. Банк вправе потребовать у него дополнительные сведения, например, о цели совершения конкретного платежа. Иностранцу понадобится также данные миграционной карты и подтверждение легального пребывания в России. 

Полная идентификация позволяет считать платежное средство персонифицированным, что повысит максимально возможный лимит средств в электронном кошельке до 600 тыс. рублей. Ограничение на размер переводов для клиентов, подтвердивших свою личность, отсутствует.


 

Если вам удобнее смотреть новости в телеграме, то вот наша группа – ИНФОСТАРТ.

Автор:
Аналитик

См. также

На форуме «ГОСЗАКАЗ» обсудили первые итоги реформы национального режима. Расскажем, с чем сталкиваются участники рынков при переходе на обновленную модель импортозамещения, а также о ключевых изменениях в системе ЕИС ЗАКУПКИ 15.0.

07.05.2025    320    Alisa_Brineva    2       

1

Правительство России временно освободило предпринимателей на упрощенной системе налогообложения от штрафов за несвоевременную сдачу первой декларации по НДС за 2025 год.

30.04.2025    1006    eeldldl    0       

1

Минпромторг подготовил поправки в правила маркировки икры осетровых и лососевых рыб (красной икры). С 1 сентября участники рынка начнут передавать в систему «Честный знак» сведения о пищевой ценности продукта и не только. Расскажем подробнее.

24.04.2025    689    Alisa_Brineva    0       

2

Законодательное собрание Санкт-Петербурга приняло проект об офсетных контрактах в ИТ-отрасли, предусматривающий внесение поправок в 44-ФЗ. Изменения касаются обязательств инвестора по модернизации и поддержке ПО, ИТ-объектов и их инфраструктуры.

22.04.2025    508    orenk0t    1       

2

Если организации, индивидуальные предприниматели производят финансовые операции с помощью системы быстрых платежей, они обязаны использовать для этого контрольно-кассовую технику. Такое разъяснение опубликовала ФНС.

18.04.2025    514    Alisa_Brineva    0       

2

Федеральная налоговая служба утвердила новую единую форму заявления для получения справок о расчетах с бюджетом. Заявления по новой форме будут приниматься с 8 мая 2025 года.

18.04.2025    695    orenk0t    0       

2

Теперь ведомство публикует справочную информацию о котировках криптовалюты, которая поможет рассчитывать сумму налогов майнерам и операторам майнинговой инфраструктуры.

17.04.2025    682    orenk0t    0       

2

ФНС России подготовила приказ, касающийся работы с единой (упрощенной) налоговой декларацией. Утверждена форма документа, порядок заполнения и электронный формат представления декларации в налоговую. Изменения вступят в силу с 2026 года.

16.04.2025    790    Alisa_Brineva    0       

2
Инфостарт бот

Оставьте свое сообщение