Власти подготовили законопроект, который установит новые правила и лимиты на перевод сумм без открытия счета

Власти подготовили законопроект, который установит новые правила и лимиты на перевод сумм без открытия счета
22.12.2023
1153

Росфинмониторинг внес на рассмотрение в правительство законопроект, который ограничивает максимальную сумму денежного перевода без открытия счета в банке. Транзакция не сможет превышать 100 тыс. рублей. 

Что изменится

Предложенные Росфинмониторингом поправки одобрены правительственной комиссией по законопроектной деятельности. Также законопроект согласован с Банком России, Минфином, Минцифры, Роскомнадзором и МВД. Закон вступит в силу через 365 дней после официального опубликования, то есть не раньше весны 2025 года. 

Документ устанавливает, что граждане без открытия банковского счета и с пройденной упрощенной идентификацией смогут переводить не более 100 тыс. рублей или эквивалент этой суммы в иностранной валюте. Лимит касается только разовых операций. После прохождения полной идентификации электронное средство платежа клиента будет признано персонифицированным, и гражданин получит возможность перевести за один раз до 600 тыс. рублей. 

Как такие переводы работают сейчас

Россияне без открытия банковского счета могут переводить деньги через банковские сервисы и системы денежных переводов. Например, такую услугу предоставляет «Золотая корона», «ЮМани», МТС-банк, QIWI. 

Без прохождения идентификации пользователь, согласно 161-ФЗ, может перевести до 40 тыс. рублей суммарно каждый месяц. Для таких платежей ему не требуется предоставлять сервису какие-либо данные о себе. При этом максимально допустимая сумма, которую допустимо хранить в электронном кошельке – 15 тыс. рублей. 

Если пользователь прошел упрощенную идентификацию, то лимит переводов повышается до 200 тыс. рублей, а остаток средств – до 60 тыс. рублей. Чтобы получить этот статус, клиенту нужно передать банку или платежной системе паспортные данные, фамилию, имя и отчество. Проверка может быть осуществлена в электронном виде без личного визита в финансовое учреждение. 

Полная идентификация требует присутствия гражданина при удостоверении его личности. Банк вправе потребовать у него дополнительные сведения, например, о цели совершения конкретного платежа. Иностранцу понадобится также данные миграционной карты и подтверждение легального пребывания в России. 

Полная идентификация позволяет считать платежное средство персонифицированным, что повысит максимально возможный лимит средств в электронном кошельке до 600 тыс. рублей. Ограничение на размер переводов для клиентов, подтвердивших свою личность, отсутствует.


 

Если вам удобнее смотреть новости в телеграме, то вот наша группа – ИНФОСТАРТ.

Автор:
Аналитик

См. также

Проект изменений в Федеральный стандарт бухучета (ФСБУ 4/2023) вносит коррективы в действующие правила составления и представления финансовой отчетности. Поправки касаются кодов отчетности, оборотных активов и наименований некоторых показателей.

29.05.2025    124    user2146402    0       

2

Налоговая служба сообщила: для перехода на налоговый мониторинг в 2026 году компании должны представить необходимые бумаги до 1 июля 2025 года.

28.05.2025    333    user2146402    0       

1

Доплата за наставничество — не компенсационная, а стимулирующая выплата, пояснил Роструд в письме от 06.05.2025 № ПГ/08383-6-1. В материале разберемся, когда сотрудник может рассчитывать на дополнительные выплаты, а когда – нет.

23.05.2025    568    user1884816    0       

0

Для МСП продлевают срок получения статуса «вновь созданного» до 18 месяцев. При этом компании, созданные в результате преобразования, получить этот статус точно не смогут.

23.05.2025    502    user2146402    0       

1

Федеральная служба по труду и занятости (Роструд) опубликовала сводный план проверок на 2025 год. Документ размещен на официальном сайте ведомства и содержит перечень организаций и ИП, деятельность которых проверят в этом году.

22.05.2025    621    user2146402    0       

1

С 1 июня 2025 года производители подакцизных безалкогольных напитков должны начать передавать в систему «Честный ЗНАК» данные о каждой отгрузке продукции в формате поэкземплярного учета. Однако теперь это требование может быть отменено.

21.05.2025    738    eeldldl    2       

1

Табель учета рабочего времени для дистанционных сотрудников нужно вести в том же порядке, что и для офисных. Эксперты Роструда подчеркнули, что учет рабочего времени для каждого сотрудника – обязанность работодателя.

20.05.2025    696    user1884816    0       

0

На форуме «ГОСЗАКАЗ» обсудили первые итоги реформы национального режима. Расскажем, с чем сталкиваются участники рынков при переходе на обновленную модель импортозамещения, а также о ключевых изменениях в системе ЕИС ЗАКУПКИ 15.0.

07.05.2025    749    Alisa_Brineva    2       

3
Инфостарт бот

Оставьте свое сообщение