Власти подготовили законопроект, который установит новые правила и лимиты на перевод сумм без открытия счета

22.12.2023      907

Росфинмониторинг внес на рассмотрение в правительство законопроект, который ограничивает максимальную сумму денежного перевода без открытия счета в банке. Транзакция не сможет превышать 100 тыс. рублей. 

Что изменится

Предложенные Росфинмониторингом поправки одобрены правительственной комиссией по законопроектной деятельности. Также законопроект согласован с Банком России, Минфином, Минцифры, Роскомнадзором и МВД. Закон вступит в силу через 365 дней после официального опубликования, то есть не раньше весны 2025 года. 

Документ устанавливает, что граждане без открытия банковского счета и с пройденной упрощенной идентификацией смогут переводить не более 100 тыс. рублей или эквивалент этой суммы в иностранной валюте. Лимит касается только разовых операций. После прохождения полной идентификации электронное средство платежа клиента будет признано персонифицированным, и гражданин получит возможность перевести за один раз до 600 тыс. рублей. 

Как такие переводы работают сейчас

Россияне без открытия банковского счета могут переводить деньги через банковские сервисы и системы денежных переводов. Например, такую услугу предоставляет «Золотая корона», «ЮМани», МТС-банк, QIWI. 

Без прохождения идентификации пользователь, согласно 161-ФЗ, может перевести до 40 тыс. рублей суммарно каждый месяц. Для таких платежей ему не требуется предоставлять сервису какие-либо данные о себе. При этом максимально допустимая сумма, которую допустимо хранить в электронном кошельке – 15 тыс. рублей. 

Если пользователь прошел упрощенную идентификацию, то лимит переводов повышается до 200 тыс. рублей, а остаток средств – до 60 тыс. рублей. Чтобы получить этот статус, клиенту нужно передать банку или платежной системе паспортные данные, фамилию, имя и отчество. Проверка может быть осуществлена в электронном виде без личного визита в финансовое учреждение. 

Полная идентификация требует присутствия гражданина при удостоверении его личности. Банк вправе потребовать у него дополнительные сведения, например, о цели совершения конкретного платежа. Иностранцу понадобится также данные миграционной карты и подтверждение легального пребывания в России. 

Полная идентификация позволяет считать платежное средство персонифицированным, что повысит максимально возможный лимит средств в электронном кошельке до 600 тыс. рублей. Ограничение на размер переводов для клиентов, подтвердивших свою личность, отсутствует.


 

Автор:
Аналитик


См. также

Новость ИТ и 1С ФНС ЭДО

ФНС сообщает: с 1 марта 2025 года налоговая принимает электронные доверенности версии 5.03. Образцы версии 5.01 станут неактуальными. Чтобы не приводить документы в порядок в авральном режиме, оформить новые доверенности можно через операторов ЭДО.

сегодня в 13:15    105    Alisa_Brineva    0       

1

Новость ИТ и 1С Маркировка

Правительство решило предоставить доступ к информации, содержащейся в Честном Знаке, ряду ведомств. Эти данные будут использовать для организации реабилитации инвалидов, предоставления соцпомощи и контроля за качеством товаров.

вчера в 13:10    161    Alisa_Brineva    0       

2

Новость НДФЛ ИТ и 1С Налоги

С 2025 года одним из нововведений уплаты налога на доходы физлиц стало разнесение зарплаты и районных коэффициентов и северных надбавок по разным базам, ставкам и кодам бюджетной классификации. Расскажем, как исчислять НДФЛ с учетом новых правил.

07.02.2025    2871    Alisa_Brineva    0       

6

Новость Единый налоговый платеж (ЕНП) ИТ и 1С Налоги ФНС

ФНС объявила, что за непредставление или несвоевременное представление уведомлений об исчисленных суммах налогов, сборов и страховых взносов штрафные санкции применяться не будут. Это снизит риски непреднамеренных нарушений для налогоплательщиков.

04.02.2025    467    eeldldl    0       

4

Новость НДС УСН ИТ и 1С Налоги

В 2025 году для многих компаний и ИП на УСН переход на общую систему налогообложения (ОСНО) станет обязательным из-за новых правил. Возникает много вопросов о порядке перехода. Разберем вместе, как сменить налоговый режим и к чему подготовиться.

03.02.2025    557    Alisa_Brineva    0       

3

Новость ИТ и 1С Кадры

С 1 марта 2025 года вступают в силу поправки в ст. 153 Трудового Кодекса РФ. Согласно нововведениям, порядок предоставления дополнительного дня отдыха за работу в выходной или нерабочий праздничный день скорректируют.

30.01.2025    922    Alisa_Brineva    0       

4

Новость ИТ и 1С Маркировка

Министерство промышленности и торговли России выступило с инициативой внести изменения в правила маркировки лососевой и осетровой икры, освободив от необходимости наносить коды на сырье для зернистой икры.

28.01.2025    596    user2114475    0       

3

Новость ИТ и 1С Маркетплейс Маркировка

С 1 марта 2025 года для нескольких групп товаров начинаются новые этапы внедрения маркировки. Расскажем, с какими товарами и какие изменения произойдут. Подготовьтесь заранее, чтобы обеспечить бесперебойную торговлю и избежать возможных сбоев.

27.01.2025    4783    user2114475    4       

15
Подписаться на ответы Инфостарт бот Сортировка: Древо развёрнутое
Свернуть все
Оставьте свое сообщение