Коллеги, мы добавили в 1С новый инструмент для финансового планирования, который поможет точнее прогнозировать финансовые потоки и избегать кассовых разрывов. Теперь система сама предсказывает, когда клиенты закроют текущие долги, опираясь на их историческую платежеспособность.
Как это работает?
-
Умный алгоритм: Программа анализирует историю за последние полгода и высчитывает персональное среднее время оплаты (в днях) для каждого контрагента.
-
Автоматический прогноз: Отчет берет все выставленные, но еще не оплаченные счета, прибавляет к ним среднее время задержки клиента и вычисляет ожидаемую дату поступления денег.
-
Удобная разбивка: Все планируемые суммы наглядно распределяются по дням выбранного месяца с итоговыми значениями.
Чем это полезно?
Вы получаете готовый отчет с ответами на три главных вопроса: сколько в среднем каждый клиент тянет с оплатой, в какую неделю ждать от него деньги по текущим счетам, и какая общая сумма придет на расчетный счет.
Настройка и формирование
В шапке отчета необходимо задать основные параметры:
-
Период отчета: Укажите месяц или произвольный период, на который вы хотите составить прогноз (например, с 01.09 по 30.09). Именно в этом периоде программа будет искать выставленные, но неоплаченные счета.
После заполнения параметров нажмите кнопку Сформировать.
Как программа делает расчет (Алгоритм)
Чтобы данные отчета были максимально точными, программа выполняет расчет в два этапа:
Этап 1: Расчет исторического среднего времени оплаты (за 6 месяцев)
Программа отсчитывает ровно полгода назад от даты начала выбранного вами периода. В этом промежутке она находит все полностью оплаченные счета клиента и вычисляет среднее количество дней от даты выставления счета до даты фактического поступления денег.
Пример: Вы формируете отчет на сентябрь. Программа анализирует оплаты за период с 1 марта по 31 августа.
Счет от 5 марта был оплачен 15 марта (прошло 10 дней).
Счет от 20 апреля был оплачен 25 апреля (прошло 5 дней).
Итог по контрагенту: Среднее время оплаты = 7,5 дней.
Этап 2: Прогнозирование будущих оплат
Затем программа берет все выставленные в сентябре (выбранном периоде), но неоплаченные счета этого контрагента и прибавляет к дате счета рассчитанное ранее среднее время.
Пример: В сентябре этому же клиенту выставлен Счет от 10 сентября на сумму 500 руб., который еще не оплачен.
Программа прибавляет: 10 сентября + 7,5 дней = 18 сентября (дата округляется по правилам математики).
Сумма 500 руб. автоматически попадет в колонку 18.09.
Структура отчета (Описание колонок)
Сформированный отчет имеет вид удобной шахматки:
-
Контрагент: Наименование клиента-покупателя.
-
Среднее время оплат (в днях): Рассчитанный показатель дисциплины оплат клиента на основе исторических данных за 6 предшествующих месяцев.
-
Дни: Колонки с разбивкой дат прогнозируемых платежей по дням. Здесь отображаются суммы ожидаемых поступлений.
-
Итого по дням (в подвале отчета): Сумма всех ожидаемых поступлений от всех контрагентов в разрезе конкретного дня.
-
Итого среднее время: Средний показатель времени оплат по всем выведенным в отчет контрагентам (помогает оценить общую скорость оборачиваемости дебиторской задолженности).
-
Счет на оплату: Документ Счет на оплату, по которому ожидается поступление денежных средств.
Практические советы по работе с отчетом
-
Регулярность: Формируйте отчет еженедельно или в начале месяца. Это позволит оперативно видеть, когда и в каком объеме ожидаются "живые" деньги на расчетном счете.
-
Анализ должников: Если в колонке «Среднее время оплат в днях» цифра слишком большая (например, 45-60 дней при отсрочке по договору в 10 дней), это повод передать информацию менеджерам по продажам для проведения работы с клиентом по снижению дебиторской задолженности.
-
Сохранение в Excel: При необходимости передать прогноз руководству, вы можете сохранить сформированный отчет в формате таблицы. Для этого нажмите иконку дискеты (или меню Файл -> Сохранить как) и выберите формат
Лист Excel (*.xlsx).
Проверено на следующих конфигурациях и релизах:
- Бухгалтерия предприятия, редакция 3.0, релизы 3.0.194.23
Вступайте в нашу телеграмм-группу Инфостарт