Учет процентов по полученным/выданным займам

27.09.24

Учетные задачи - Займы, кредит, лизинг

Благодаря данному решению, в конфигурации 1С:Бухгалтерия 3.0 реализована возможность начислять проценты по полученным/выданным займам.

Конфигурация Бухгалтерия 3.0

ВНИМАНИЕ: Файлы из Базы знаний - это исходный код разработки. Это примеры решения задач, шаблоны, заготовки, "строительные материалы" для учетной системы. Файлы ориентированы на специалистов 1С, которые могут разобраться в коде и оптимизировать программу для запуска в базе данных. Гарантии работоспособности нет. Возврата нет. Технической поддержки нет.

Наименование По подписке [?] Купить один файл
Учет процентов по полученным/выданным займам
.cfe 265,97Kb
38
38 Скачать (2 SM) Купить за 2 150 руб.

Расширение включает в себя 4 новых объекта:

  1. Справочник: «Способ отражения расходов по кредитам/займам»;
  2. Перечисление: «Направление займа», со значениями: «Выданный» и «Полученный»;
  3. Перечисление: «Выдача займа», со значениями: «Единовременно» и «Несколькими траншами»;
  4. Документ: «Начисление процентов по займам».

Справочник «Договоры контрагентов» дополнен реквизитами: 

  1. «Это договор займа» (виден только в случае вида договора «Прочее»);

При включении займа открывается группа с реквизитами настройки займа:

  1. Вид выдачи займа;
  2. Направление займа;
  3. Процент займа;
  4. Сумма займа
  5. Включать для полученных займов - день поступления, для выданных - день выдачи, в расчет процентов;
  6. Счет учета договора %;
  7. Способ отражения расходов: (из соответствующего справочника расширения).

 

Все пользовательские объекты включены в подсистему «Операции» - «Бухгалтерский учет».

 

Алгоритм расчета:

  • Для начала необходимо заполнить договор контрагента и справочник «Способ отражения расходов по кредитам/займам»:
  • К полученным кредитам/займам отбор осуществляется по счетам: 66.01, 66.03, 66.21, 66.23, 67.01, 67.03, 67.21, 67.23;
  • К выданным кредитам/займам по счетам: 58.03 (76.03).

При нажатии на кнопку «Заполнить», табличная часть заполняется автоматически из регистра бухгалтерии.

 

Табличная часть документа начисления:

  1. Направление: "Выданный" / "Полученный" (результат из запроса);
  2. Способ отражения расходов: из справочника договора займа (для настройки счета доходов/расходов);
  3. Вид операции: из справочника договора займа (для настройки счета доходов/расходов);
  4. Дата: либо конечная дата периода регистрации (в случае если не было оборотов по телу в течение месяца), либо дата изменения базы (для корректного расчета курса, при займе/кредите валютном;
  5. Контрагент;
  6. Счет учета процентов: из справочника договора займа (для указания на каком счете учитывать процентный договор - актуально для выданных займов);
  7. Период начисления: "Дата С" и "Дата по" - за какой период выполнен расчет;
  8. Количество дней: Разница между "Дата С" и "Дата по" - справочно - для наглядности;
  9. База: Показатель для расчета. База на "Дату";
  10. Ставка: Значение из договора (реквизит не периодический);
  11. Валюта: Валюта займа;
  12. Курс: Курс займа на "Дату";
  13. Валютная сумма: Расчет в случае, если заём/кредит валютный;
  14. Сумма, руб: Расчет рублевой суммы займа/кредита.

 

Добавлена печатная форма документа.

 

Тестировалось на конфигурации: Бухгалтерия предприятия КОРП, редакция 3.0 (3.0.122.97) и Бухгалтерия предприятия, редакция 3.0 (3.0.122.97). 

Расширение прошло аудит и используется в сервисе 1с Fresh. Так же расширение подходит для локальных версий 1С.

Проверено на следующих конфигурациях и релизах:

  • Бухгалтерия предприятия, редакция 3.0, релизы 3.0.159.23

Расширение начисление займа проценты по займам полученный/выданный займ 1С:Бухгалтерия (КОРП) 1С:Fresh

См. также

Займы, кредит, лизинг Бухгалтер Пользователь Бухгалтерский учет 1С:Бухгалтерия 3.0 Россия Бухгалтерский учет Налоговый учет Платные (руб)

Внешняя обработка "Начисление процентов по кредитам и займам" предназначена для бухгалтеров, перед которыми стоит задача по расчету процентов по кредитам и займам и формированию операций по отражению начисленных процентов в бухгалтерском и налоговом учете. В своей работе обработка использует только бухгалтерские итоги по счетам учета договоров займа (66, 67, 58.03)

2400 руб.

13.01.2014    82145    456    91    

141

Займы, кредит, лизинг Взаиморасчеты Платформа 1С v8.3 1С:Зарплата и Управление Персоналом 3.x Россия Абонемент ($m)

По запросу сотрудников расчетной части создал отчет "Анализ выданных и погашенных займов сотрудникам организации", где видно сальдо по взаиморасчетам выданных займов, рассчитанная материальная выгода и НДФЛ с материальной выгоды (35%)

3 стартмани

30.08.2024    270    3    9093042    0    

0

WEB-интеграция Займы, кредит, лизинг Программист Платформа 1С v8.3 1С:Бухгалтерия 2.0 1С:Бухгалтерия 1.6 1С:Бухгалтерия 3.0 1С:Комплексная автоматизация 2.х Россия Абонемент ($m)

Данный механизм позволяет направлять в НБКИ и получать по переданным пакетам все движения по кредитной истории клиентов в режиме онлайн. Теперь информация о любых важных изменениях в процессе обслуживания заемщиками своих кредитных обязательств поступает из Национального бюро кредитных историй (НБКИ) максимально оперативно, улучшая качество управления его портфелем.

10 стартмани

20.05.2024    660    3    itserve    0    

1

Займы, кредит, лизинг Бухгалтер Пользователь Платформа 1С v8.3 Бухгалтерский учет Конфигурации 1cv8 Финансовые услуги, инвестиции Бухгалтерский учет Бесплатно (free)

Данная статья поможет разобраться в том, что такое лизинг и договоры лизинга, а также как работает программное решение 1С:Бухгалтерия лизинговой компании. Помимо этого, отдельно подробно будет рассмотрено то, как внутри данного программного решения можно вести отчёты относительно лизинговых договоров лизинга и какими эти отчёты бывают, за что отвечают.

25.03.2024    778    Koder_Line    0    

1

Займы, кредит, лизинг Бухгалтер Пользователь Платформа 1С v8.3 Бухгалтерский учет 1С:Бухгалтерия 3.0 Финансовые услуги, инвестиции Россия Бухгалтерский учет Управленческий учет Абонемент ($m)

Расширение: Контроль схемы кредитования для Ломбард 4 от Рарус, сводит к минимуму ошибки при выборе схемы кредитования при оформлении залоговых операций.

1 стартмани

08.02.2024    566    0    DENSKR    0    

2

Математика и алгоритмы Займы, кредит, лизинг Платформа 1С v8.3 Конфигурации 1cv8 Бесплатно (free)

На примере рассмотрения математического парадокса показаны возможности решения таких задач на 1С с использованием технологий: консоль кода, абстрактный массив, рекурсия, ChatGPT

19.01.2024    1555    kalyaka    16    

9

Учет ОС и НМА Займы, кредит, лизинг Регламентированный учет и отчетность Бухгалтер Платформа 1С v8.3 1С:Управление производственным предприятием Россия Бухгалтерский учет Налоговый учет Налог на прибыль Абонемент ($m)

Учет аренды по ФСБУ 25/2018 «Бухгалтерский учёт аренды». В статье описана методика составления справки-расчета дисконтированной стоимости прав пользования активом (ППА) и приведены примеры отражения операций по арендованному имуществу на примере конфигурации УПП 1.3.

1 стартмани

04.12.2023    2443    shmuylovich    0    

3
Комментарии
Подписаться на ответы Инфостарт бот Сортировка: Древо развёрнутое
Свернуть все
1. RayCon 786 26.11.23 23:14 Сейчас в теме
Хорошая работа. Респект!

Несколько замечаний:
1. В литературном русском языке нет слова "займ" - есть только "заём". Редукция "ё" на "й" не происходит в именительном и винительном падежах единственного числа. В остальных падежах единственного числа и во всех падежах множественного числа редукция имеет место.
2. На первом (заглавном) скриншоте не установлена радиокнопка "Выданный".
3. На втором скриншоте не установлены аналитики (субконто) по счету 91.01.
4. Для репрезентативности не хватает ещё скриншота с проводками по начислению процентов.
5. На счете 58.03 обычно учитывается только основной долг, а проценты - на счете 76.03.
2. Cab-dv 48 27.11.23 10:01 Сейчас в теме
(1)
Благодарим за ваш комментарий!
1. Опечатку нашли, исправили.
2. В данном скриншоте было показано, как изменилась форма. Для наглядности, сделали выбор направления займа ("Выданный").
3. Добавили.
4. Хорошее замечание, скриншот с проводками добавили.
5.Мы согласны, что следует добавить к счету учета процентов по займам счет 76.03, но использование счета 58.03 так же является правомерным, поскольку если согласно договору займа начисленные проценты присоединяются к основной сумме долга, то учитываются они по дебету счета 58, субсчет 58-3 (п. 2 ПБУ 19/02). Если же договор не содержит такого условия, сумма начисленных процентов относится в дебет счета 76.
3. RayCon 786 27.11.23 13:51 Сейчас в теме
(2) Мне лично не нравится учет процентов на счете 76. Логичнее было бы, по аналогии со счетами 66 и 67, добавить соответствующие субсчета на счете 58. Кстати, то же касается и валюты, и у.е.
4. Cab-dv 48 27.02.24 09:52 Сейчас в теме
Исправлена ошибка
Учет процентов по полученным/выданным займам(Учет процентов по полученным/выданным займам), не открываются договора. Поле объекта не обнаружено (ПредставлениеСостояния)
{Справочник.ДоговорыКонтрагентов.Форма.ФормаСписка.Форма(58)}:ПараметрыПриСозданииНаСервере.КолонкаСостоянияЭДО = Элементы.ПредставлениеСостояния;
{ОбщийМодуль.ОбщегоНазначенияБПКлиент.Модуль(858)}:ОткрытьФорму(ПараметрыОткрытия.ИмяФормы,
{ОбщаяФорма.ДлительнаяОперацияОткрытиеСписка.Форма(40)}:ОбщегоНазначенияБПКлиент.ОткрытьОсновнуюФорму(Истина, ПараметрыОткрытияКлиент, Параметры.ПараметрыОткрываемойФормы);

[ОшибкаВоВремяВыполненияВстроенногоЯзыка, ОшибкаИспользованияВстроенногоЯзыка]
5. scanner1980 268 28.02.24 16:42 Сейчас в теме
Здравствуйте.

Расширение еще развивается?
Зачем пустой общий модуль ЦАБ_ОбщийМодуль1?
Почему не реализовано программное создание новых элементов для ФормыЭлемента справочника Договоры?
Для чего заимствована роль ДобавлениеИзменениеКонтрагентов?
Где то используете области, где то нет, например нет в форме элемента справочника Договоры?

Заимствованные формы лучше обновить на версии 3.0.148.41. По некоторым формам, например РБ.Хозрасчетный.ФормаСписка, 1С показывает что она изменена, но видимых изменений я не заметил. По подскажите по заимствованным формам что изменено.

Был удивлен что в 1С Бухгалтерии убрали ставку рефинансирования.
9. Cab-dv 48 06.05.24 04:49 Сейчас в теме
(5) Здравствуйте, благодарим за ожидание ответа!
Данное расширение делалось для пользователя, с этой точки зрения и необходимо его рассматривать:
1) Пустой модуль добавился случайно - исправили;
2) Какие именно элементы имеете в виду? А для создания новых элементов в справочнике уже предусмотрены доп.реквизиты;
3) Наш клиент не мог работать с расширением и в эту роль были добавлены права на просмотр регистра сведений "СтавкаРефинансированияЦБ";
4) Расширение дорабатывалось, области остались с изначальной версии. Использование областей не обязательно и никак не влияет на работу расширения;
5) Заимствованные формы обновлены.
scanner1980; +1 Ответить
12. scanner1980 268 08.05.24 08:05 Сейчас в теме
(9) на форме справочника Договоры контрагентов добавлены элементы не программно.

В качестве идеи развития (у одного клиента делали) сделать периодичность процента, так как в течении срока кредита процент может меняться.
14. Cab-dv 48 21.05.24 03:16 Сейчас в теме
(12)
Пользователю это не нужно было (поэтому не учитывали, что ставка будет меняться). А так идея хорошая, можно будет реализовать.
6. scanner1980 268 28.02.24 17:35 Сейчас в теме
Столкнулся с ошибкой на релизе 3.0.148.41 при открытии формы элемента справочника Договоры
Значение не является значением объектного типа (Представление)
{Справочник.ДоговорыКонтрагентов.Форма.ФормаЭлемента.Форма(1005)}:ЗначениеВыбора.Представление = Объект.ВалютаВзаиморасчетов;
{Справочник.ДоговорыКонтрагентов.Форма.ФормаЭлемента.Форма(95)}:УправлениеФормой(ЭтотОбъект);

[ОшибкаВоВремяВыполненияВстроенногоЯзыка, ОшибкаИспользованияВстроенногоЯзыка]
10. Cab-dv 48 06.05.24 04:50 Сейчас в теме
7. sa-82 27.03.24 09:59 Сейчас в теме
Доброе утро. Подскажите почему не встает аналитика по 91.02?
Прикрепленные файлы:
user1804164; +1 Ответить
8. romkin80 17.04.24 16:31 Сейчас в теме
Добрый день!
В дополнение к комментарию №7.

Можно в настройках способа отражения добавить выбор статьи затрат из справочника "Прочие доходы и расходы"?
11. Cab-dv 48 07.05.24 02:52 Сейчас в теме
(7)
(8)
Добрый день!
Добавлена возможность выбора статьи затрат в справочнике "Способы отражения" на счету 91.02.
13. sa-82 08.05.24 11:41 Сейчас в теме
Добрый день. Спасибо. Все работает. А вы не планируете добавить в сам договор выбор из справочника "Реализуемые активы" для полной аналити по 91.02./91.01, так же как способ отражения расходов? Было бы замечательно.
Прикрепленные файлы:
15. Cab-dv 48 21.05.24 03:18 Сейчас в теме
(13)
В версии 3.3. добавлены реализуемые активы в справочник "Договоры"
16. sa-82 21.05.24 08:32 Сейчас в теме
(15) Доброе утро. Спасибо огромное. Теперь все замечательно встает. Только Вы добавили возможность выбора статьи затрат в справочнике "Способы отражения" по счету 91.02., а по счету 91.01 нет такой возможности.
17. user1804164 22.05.24 13:14 Сейчас в теме
Добрый день. Так же не встает аналитика на 91.02. Не могу понять в чем дело.
Прикрепленные файлы:
19. sa-82 27.05.24 10:51 Сейчас в теме
(17) Так у вас видимо старая версия. Там уже добавили статью затрат и реализуемые активы.
Прикрепленные файлы:
24. user1804164 03.06.24 13:12 Сейчас в теме
(23)
(17)
Как обновить расширение до актуальной версии?
25. Cab-dv 48 04.06.24 07:56 Сейчас в теме
(24) Добрый день. В данной публикации выложено актуальное расширение версия 3.4.
18. user2014591 27.05.24 10:25 Сейчас в теме
Столкнулись с ошибкой Бухгалтерия предприятия, редакция 3.0 (3.0.151.38)
При открытие Справочник- Контрагент- Договоры
Прикрепленные файлы:
20. Cab-dv 48 30.05.24 03:20 Сейчас в теме
(18) Добрый день.
В версии 3.4 ошибка исправлена.
21. user2014591 30.05.24 08:42 Сейчас в теме
(20) Это еще раз надо скачивать? А если и здесь будет какая-то ошибка, потом еще раз скачивать?
22. Cab-dv 48 03.06.24 05:06 Сейчас в теме
(21) В данном случае не нужно, отправили вам в ЛС ссылку.
23. user2014591 03.06.24 09:51 Сейчас в теме
26. user1804164 04.06.24 18:40 Сейчас в теме
(25)
(19)
(17) У меня версия скачана 03.05.2024 и в ней не заполняются статьи затрат и т.д., которые добавлены позднее. (17ком). Мне скачивать обработку еще раз?
27. Cab-dv 48 05.06.24 05:30 Сейчас в теме
28. guide8686@mail.ru 05.06.24 14:54 Сейчас в теме
Добрый день! выдает Ошибку при выполнении обработчика - 'ОбработкаПроведения'
по причине:
Индекс находится за границами массива
{ЦАБ_НачислениеПроцентовПоДоговоруЗайма Документ.ЦАБ_НачислениеПроцентовПоЗаймам.МодульМенеджера(295)}:ЗначениеСуб = Строка[0].СтатьяЗатрат;
{ЦАБ_НачислениеПроцентовПоДоговоруЗайма Документ.ЦАБ_НачислениеПроцентовПоЗаймам.МодульОбъекта(35)}:Документы.ЦАБ_НачислениеПроцентовПоЗаймам.СформироватьДвиженияДанныеБух(

[ОшибкаВоВремяВыполненияВстроенногоЯзыка, ОшибкаИспользованияВстроенногоЯзыка]
29. Cab-dv 48 10.06.24 02:58 Сейчас в теме
(28)

Индекс находится за границами массива
{ЦАБ_Начислен

Добрый день! Какая версия 1с ?
30. guide8686@mail.ru 10.06.24 11:12 Сейчас в теме
(29) 1С:Предприятие 8.3 (8.3.22.2239)Бухгалтерия предприятия, редакция 3.0 (3.0.153.21)
31. Cab-dv 48 18.06.24 04:55 Сейчас в теме
(30)
Добрый день. В версии 3.5 ошибка исправлена.
32. guide8686@mail.ru 18.06.24 11:27 Сейчас в теме
Добрый день! вложила ошибку может настройки где-то исправить организация работает на усн д-р это уже в версии 3.5
Прикрепленные файлы:
33. Cab-dv 48 08.07.24 09:03 Сейчас в теме
(32)
ень! вложила ошибку может настройки где-то исправить организация работает на усн д-р это уже в версии 3.5

Добрый день! Проверил ну двух разных базах, ошибки не возникает. Проверьте, заполнен ли у вас код операции в спровочнике "Коды операций раздела 7"
Прикрепленные файлы:
34. ok_sunny 12.08.24 21:54 Сейчас в теме
Добрый вечер, на Бухгалтерия предприятия, редакция 3.0 (3.0.152.28) вообще не встало расширение
35. sa-82 06.09.24 08:17 Сейчас в теме
Доброе утро. Вышла ошибка. Хотя до этого все работало. КОРП, редакция 3.0 (3.0.154.17)
Прикрепленные файлы:
36. Cab-dv 48 11.09.24 04:35 Сейчас в теме
(35) Добрый день. Подскажите при каком действии появляется эта ошибка? И не могли бы вы сформировать отчет об ошибке и прикрепить сюда?
37. sa-82 19.09.24 13:26 Сейчас в теме
(36) Добрый день. При проведении документа.
Прикрепленные файлы:
38. Cab-dv 48 27.09.24 07:53 Сейчас в теме
(37) Добрый день! Если субконто указывали: Прочие доходы и расходы, то он счет искал 91.02, а у вас видимо стоял другой, поэтому выдавал ошибку. Учли этот момент, обновили файл расширения, ошибки больше нет.
39. sa-82 30.09.24 08:36 Сейчас в теме
(38) Доброе утро. У нас появился займ выданный и все перестало работать. А это может быть связанно , что в 91.01 нет статьи затрат? И учет процентов у нас ведется на 76.09, а не на 58.03.
Прикрепленные файлы:
40. sa-82 30.09.24 09:56 Сейчас в теме
Еще появилась ошибка не выходить период и не правильно высчитывает проценты из за не правильной базы, если был возврат займа или погашение нам в несколько платежей за месяц. Не правильно ставит базу и не выходит период. Все ошибки появились с появление выданного займа.
Прикрепленные файлы:
41. user1674937 09.10.24 15:30 Сейчас в теме
Добрый день. У нас есть как полученные так и займы выданные. В статье 91.02 статья затрат есть, проставляется. А в 91.01 проценты выданные не проставляется статья затрат.
Прикрепленные файлы:
Оставьте свое сообщение