Игра на доверии: Центробанк предупреждает о росте числа финансовых криптопирамид

01.08.2018     

Криптовалюта дала вторую жизнь финансовым пирамидам, которые маскируются под инвестиционные проекты. За первые полгода 2018 года выявлены десятки таких случаев.

Рабочая схема

Глава департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях сообщил об увеличении числа финансовых пирамид. Эти схемы базируются на фиктивных инвестициях в криптоактивы. В первом полугодии 2018 года обнаружены десятки подобных организаций.

Финансовая пирамида (инвестиционная пирамида) мошенническая схема, в которой прибыль тех, кто пришел раньше, формируется за счет денег тех, кто пришел позже.

На вхождение в классический мошеннический проект граждане тратят от 30-50 тыс. руб., тогда как «цена входа» в криптопирамиду начинается с 80-100 тыс. руб. Злоумышленники вовлекают население в свои проекты при помощи интернета. Чаще всего жертвами становятся жители центральных областей России и крупных городов с более высоким средним достатком по сравнению с другими регионами страны.

Не все то ICO, что так названо

Первичное предложение монет (ICO) и инвестирование в биткоины – одна из популярных финансовых пирамид. Организаторы махинации предлагают вложить деньги в доходное предприятие с регулярными выплатами, причем доход – это вложение денег в криптовалюту или майнинг биткоинов. Но за громкими призывами и впечатляющими рассказами на самом деле ничего нет. 

Несколько месяцев злоумышленники на самом деле могут выплачивать доход, но делать это станут за счет денег, полученных от новых горе-инвесторов. Когда поток жертв иссякнет, мошенники прекратят выплаты и скроются с крупной суммой.

Как не потерять свои деньги

Чтобы не потерять свои сбережения, ответив на предложение об инвестиции, основатель платежной системы PlasmaPay Илья Максименко советует обращать внимание на разработчиков в команде, а не на известных людей, представляющих проект.

Основатель парка виртуальных развлечений Arena Space Василий Рыжонков добавляет, что если в команде ICO на одного разработчика приходится девять маркетологов, то очевидно, что главная задача проекта – его продать.

Чтобы привлечь повторные инвестиции и повысить вовлеченность пользователей, многие проекты повторно выходят на ICO. В таком случае преимущество на стороне молодых инвесторов, которые могут вкладывать средства в проекты с готовым продуктом, а не рисковать.


Автор:
Екатерина Морозова Обозреватель


Комментарии
В избранное Подписаться на ответы Сортировка: Древо развёрнутое
Свернуть все
1. Timur.V 72 01.08.18 10:11 Сейчас в теме
(определение из википедии)
Финансовая пирамида (также инвестиционная пирамида) — система обеспечения дохода членам структуры за счёт постоянного привлечения денежных средств новых участников: доход первым участникам пирамиды выплачивается за счёт средств последующих. В большинстве случаев истинный источник получения дохода скрывается, вместо него декларируется вымышленный или малозначимый. Именно подмена или сокрытие информации являются мошенничеством.

Как правило, основатели финансовой пирамиды обещают инвесторам высокую доходность, которую невозможно поддерживать длительное время. При этом погашение обязательств пирамиды перед всеми участниками является заведомо невыполнимым.

Можно ли назвать Пенсионный фонд РФ - финансовой пирамидой? Или принцип его работы в чём-то другом?

В статье пытаются поставить знак равенства между финансовыми криптопирамидами и критповалютами. Но переход на криптовалюты остановить не возможно, его можно только немного замедлить, вводя в заблуждение население.
Kaspirovsky; ЧерныйКот; Romakon92; +3 1 Ответить
2. Timur.V 72 01.08.18 12:54 Сейчас в теме
Побольше страшилок в СМИ.

Был 1 человек, стало 6 человек. Показатель увеличился на 600% (или 500%)

США, Россия и Китай стали лидерами по числу жертв кибератак на криптовалютные биржи. За 2017 год количество утечек данных пользователей на таких биржах выросло на 369% в сравнении с предыдущим годом. В январе текущего года этот показатель увеличился на 689% по сравнению со аналогичным периодом прошлого года, сообщает компания в сфере расследования и предотвращения киберпреступлений Group-IB.


Но переход на криптовалюты остановить не возможно, его можно только немного замедлить, вводя в заблуждение население.
Romakon92; +1 2 Ответить
3. Cooler 22 01.08.18 17:57 Сейчас в теме
(2)
переход на криптовалюты остановить не возможно, его можно только немного замедлить, вводя в заблуждение население
Но когда население наконец всё поймет, мы увидим подлинный триумф криптовалют: их число сравняется с численностью населения!

Иными словами - у каждого будет своя персональная криптовалюта, курс которой не будет зависеть ни от государства, ни от других игроков рынка!

Правда, как при этом будет происходить обмен индивидуальных ...коинов - непонятно, но ведь это не главное. Главное - прогресс не остановить! Ура, криптоварищи!
4. Timur.V 72 01.08.18 18:16 Сейчас в теме
(3) Сегодня действительно много криптовалют. И их количество продолжает расти. Их создают агрономы, футоблисты и т.д.
Обмен между криптовалютами происходи через две криптовалюты (биткоин и эфир). Может это уже устаревшая информация.

Появляется большое количество криптообменников, которые меняют криптовалюту, но могут и кинуть. И законодательно, не кому жаловаться на них.

Т.е. мошенники, включились в эту тему, и в этой неразберихе пытаются заработать на малограмотных пользователях.

С другой стороны,
в государстве были 100% обменные операции в рублях в СССР
после перестройки эта доля начала размываться долларом т.е. 90% рубли и 10% доллары
потом появился евро.
И все эти операции контролировало и продолжает контролировать государство.

И теперь, в эти обменные операции входят криптовалюты.
Часть обменных операций уходит из под контроля государства.
5. Cooler 22 01.08.18 22:03 Сейчас в теме
(4)
Часть обменных операций уходит из под контроля государства.
И вы считаете это безусловным благом? Прогрессом?

Наивный чукотский столичный юноша...

Предлагаю вам сопоставить контроль за денежным оборотом и контроль за оборотом оружия. Чем плоха, например, возможность распечатать пистолет на 3D-принтере? Исключительно для обороны, мы же не собираемся ни на кого нападать!

Почему не обеспечить "население" дешевым и общедоступным средством самозащиты, неподконтрольным государству? Это же прогресс!

Вот только суд так не считает почему-то. Причем, не наш суд, а Федеральный суд штата Вашингтон, кто бы мог подумать!
6. Timur.V 72 01.08.18 22:46 Сейчас в теме
(5)
пистолет на 3D-принтере

Не думал, что это актуально для США, где можно купить боевое оружие в свободной продаже.

Почему население покупает доллары, особенно в кризис?
Оно пытается защитить собственные сбережения. Или вы осуждаете всех, в том числе Минфин РФ, что они не хранят сбережения в рублях?

Почему-же, когда речь заходит о криптовалюте, кто-то начинает осуждать такие операции? Они налогами не облагаются, поэтому?
7. Cooler 22 01.08.18 23:25 Сейчас в теме
Почему население покупает доллары, особенно в кризис?
Элементарно, Ватсон! Потому что за долларом стоит экономика США - первая (или одна из первых) в мире. Станет безусловно первым Китай - начнут покупать юани... если Китай позволит.

А что стоит за криптой? Ни-че-го! Только вера в то, что она чего-то стоит. Соответственно, торговцы биткоином - это продавцы даже не воздуха, а веры в то, что это - воздух.
Почему-же, когда речь заходит о криптовалюте, кто-то начинает осуждать такие операции?
Не сами операции, а ажиотаж вокруг них, когда очередной мыльный пузырь (только на этот раз без мыла... и воды) объявляется рецептом спасения человечества.
Они налогами не облагаются, поэтому?
А что, покупка долларов облагается налогами? Учите матчасть, любезный.
8. Timur.V 72 02.08.18 10:36 Сейчас в теме
(7)
А что стоит за криптой? Ни-че-го! Только вера в то, что она чего-то стоит. Соответственно, торговцы биткоином - это продавцы даже не воздуха, а веры в то, что это - воздух.

А что стоит за долларом? Ни-че-го! Только вера в то, что он чего-то стоит. Соответственно, торговцы доллара - это продавцы даже не воздуха, а веры в то, что это - воздух.

Когда я писал о налогах, имел ввиду то, что государству не подконтрольны операции в криптовалюте.
Поэтому государство России через СМИ против этих криптовалют т.к. не может собирать налоги с этих операций.
А вы как-то ловко соединили два предложения из текста, тем самым поменяли смысл или создали новый.

Мыльный пузырь - это журналистский штамп. Я не отрицаю существование мошенников, которые на волне ажиотажа, зарабатывают.

Криптовалюта - это возможность покупать и продавать, точно также как с обычными деньгами.
Люди как-то перешли от бартера к бумажным деньгам. Криптовалюта - это просто следующий переход.
9. Cooler 22 02.08.18 11:15 Сейчас в теме
(8)
А что стоит за долларом? Ни-че-го! Только вера в то, что он чего-то стоит. Соответственно, торговцы доллара - это продавцы даже не воздуха, а веры в то, что это - воздух.
Поздравляю, чистейший плагиат!
Поэтому государство России через СМИ против этих криптовалют т.к. не может собирать налоги с этих операций.
"Две вещи неизбежны - смерть и налоги" - это российский афоризм? Его российский чиновник придумал? Поинтересуйтесь на досуге.
А вы как-то ловко соединили два предложения из текста
А вы даже на это неспособны, максимум - заменить одно слово на другое, см.выше.

В-общем, не вижу смысла дальше тратить на вас свое время, прощайте.
Оставьте свое сообщение

См. также

Минпросвещения начало эксперимент по внедрению электронных досье в детских садах

Новость ИТ-новость Цифровая экономика

Минпросвещения приступило к разработке системы, которая позволит собирать и хранить данные о школьниках и студентах. Цифровой профиль будет создан сразу же после зачисления ребенка в детский сад или первый класс.

вчера в 11:33    889    VKuser24342747    0       

GitHub узнал, как совещания влияют на работоспособность программиста

Новость GitHub Аналитика ИТ-новость

GitHub провел исследование, чтобы выяснить, действительно ли отрыв от работы для обсуждения задач влияет на работу разработчиков. Анализ показал, что отвлечение в течение дня сильно снижает продуктивность сотрудника.

31.05.2021    1881    VKuser24342747    3       

Google показал фото новых офисов и рассказал о гибридном графике

Новость Google ИТ-новость

Google переводит сотрудников на гибридный график работы: три дня в неделю сотрудники будут работать из офиса, два дня в неделю – из дома. Поисковый гигант пересмотрел свои политики организации команд и показал обновленные офисы.

25.05.2021    4169    user1015646    0       

Осторожно, бонусы: компания устроила сотрудникам необычную проверку кибербезопасности

Новость Безопасность Интернет ИТ-новость

Киберпреступники часто атакуют пользователей с помощью писем, содержащих ссылки на фишинговые сайты. Они имитируют банковские и другие ресурсы, собирают личные и платежные данные, могут поставить под угрозу всю ИТ-инфраструктуру предприятия.

19.05.2021    1933    user1015646    4       

Минцифры переводит портал «Госуслуги» на отечественный софт

Новость Импортозамещение ИТ-новость Минкомсвязь Облачные технологии Цифровая экономика

В Министерстве цифрового развития рассказали о доступности бета-версии нового портала и планах дальнейшего развития. Наиболее заметные нововведения – новая ИТ-архитектура и полный отказ от поиска.

05.04.2021    4562    ЕленаЧерепнева    4       

Обладательница фамилии True полгода не может войти в аккаунт Apple iCloud

Новость Интернет ИТ-новость

Девушка по имени Рэйчел Тру (Rachel True) рассказала, что не может залогиниться в своей учетной записи Apple. Система авторизации iCloud преобразовывает ее фамилию в логический тип данных.

12.03.2021    8532    VKuser24342747    1       

Эксперты рассказали, почему вместе с Twitter замедлился GitHub и десятки других сайтов

Новость GitHub ИТ-новость Соцсети

Роскомнадзор впервые ограничил скорость доступа к сайту. Но, помимо Twitter, замедлились и другие ресурсы, например, GitHub, Reddit, Steam, Microsoft. Аналитики рассказали, почему так произошло.

11.03.2021    5301    user1015646    1       

Роскомнадзор замедлил работу Twitter в России

Новость Законодательство ИТ-новость Роскомнадзор Соцсети

Роскомнадзор с 10 марта начал замедлять работу Twitter в России. Причина ограничений – соцсеть игнорирует требования регулятора и не удаляет противоправный контент. 

10.03.2021    8011    SeiOkami    19       

Исследование: как пандемия изменила ожидания ИТ-шников от профессии

Новость ИТ-новость Цифровая экономика

Из-за пандемии коронавируса и ускоренной цифровой трансформации ИТ-специалисты испытывают повышенный стресс на работе. Большинство опрошенных с трудом переключается на личные дела в конце дня и чаще конфликтует с коллегами.

04.03.2021    5500    VKuser24342747    3       

Умер создатель Objective-C. Расскажем о его вкладе в развитие языков программирования

Новость ИТ-новость Языки программирования

Разработчик Брэд Кокс скончался на 76 году жизни. Вместе с Томом Лавом Кокс создал язык программирования Objective-C, который используют преимущественно для разработки приложений для macOS и iOS.

29.01.2021    5648    user1015646    3       

Разработчик может лишиться доступа к 280 млн долларов в биткоинах из-за забытого пароля

Новость Безопасность ИТ-новость

Новый год для мира криптовалют начался с подъема: биткоин пробил отметку в 40 тыс. долларов. Разработчик из Сан-Франциско Стефан Томас испытывает по этому поводу противоречивые чувства: он забыл пароль доступа к 7 тыс. биткоинов.

15.01.2021    3486    user1015646    7       

Сотрудники на удаленке чувствуют себя более измотанными, чем при работе в офисе

Новость ИТ-новость Новости компаний

Анонимный опрос, проведенный сервисом Blind, показал, что 68% технических работников на удаленке чувствуют себя более измотанными, чем когда они работали в офисе.

02.11.2020    4838    capitan    13       

Минэкономразвития предложило проактивное оказание госуслуг

Новость Автоматизация ИТ-новость Цифровая экономика

Портал госуслуг может начать предугадывать, какие сервисы понадобятся гражданам. Органы власти заранее подготовят необходимые документы для замены паспорта, прописки ребенка и других типовых задач.

04.09.2020    6655    VKuser24342747    0       

SuperJob проанализировал зарплаты выпускников российских ИТ-вузов

Новость ИТ-новость Образование

Сервис по поиску работы SuperJob составил список отечественных вузов, выпускники которых получают наиболее высокие заработные платы после окончания обучения. 

25.06.2020    8561    VKuser24342747    0       

Минфин раскритиковал планы Минкомсвязи по субсидированию онлайн-образования

Новость Образование

Министерство связи хочет выделить 300 млн рублей компаниям, предлагающим услуги онлайн-образования. Минфин опасается, что часть этих денег могут получить развлекательные и игровые сайты. 

22.05.2020    7475    VKuser24342747    1       

Боремся с «ленивой самоизоляцией»: цикл публикаций от Елены Дуюн на Infostart.ru

Новость Обучение, бизнес-тренинг, курсы

Организация работы в период пандемии – ценный опыт, которым нужно делиться. Продолжаем обсуждение вместе с бизнес-психологом, консультантом по подбору и развитию персонала – Еленой Дуюн. 

20.05.2020    12775    user997184    1       

Мир после коронавируса: российские компании не сохранят удаленку, США – наоборот

Новость Новости компаний

Многие компании вынуждены были полностью или частично перейти на удаленный формат работы. Но после снятия карантинных ограничений большая часть российских работодателей намерена вернуть сотрудников в офисы. В США ситуация противоположная.

15.05.2020    8299    user1015646    9       

Все.онлайн: в России запущен каталог бесплатных ресурсов для людей в самоизоляции

Новость Госдума Интернет

В России заработал портал, на котором собраны бесплатные ресурсы: развлекательные, образовательные и информационные. Они помогут провести время продуктивно, отдохнуть, заказать товары онлайн.

15.04.2020    7151    user1015646    0       

Минкомсвязи представило приложение для получения QR-пропусков на время карантина

Новость Минкомсвязь Мобильные приложения

В магазинах мобильных приложений появилась программа для получения QR-пропусков во время самоизоляции. В Минкомсвязи сообщили, что решение будет использоваться по всей России, кроме Москвы. 

14.04.2020    10293    VKuser24342747    2       

Опубликован список сайтов «бесплатного интернета»

Новость Интернет Минкомсвязь

Эксперимент продлится с 1 апреля по 1 июля 2020 года. Предполагается, что потоковое видео с сайтов при бесплатном доступе грузиться не будет.

10.04.2020    9120    AnastasiaKl    5       

Александр Жаров ушел из Роскомнадзора ради должности гендиректора «Газпром-Медиа»

Новость Роскомнадзор

Александр Жаров больше не возглавляет Роскомнадзор. Его место займет Андрей Липов, который руководит управлением президента по применению информационных технологий. 

25.03.2020    9087    VKuser24342747    0       

В России обсуждают введение нового вида занятости – удаленной работы

Новость Госдума Законодательство

Если поправки примут, работники смогут трудиться дома и в офисе по одному трудовому договору.

24.03.2020    8310    ЕленаЧерепнева    7       

На карантине: Google Chrome перестанет получать обновления до апреля

Новость Google

Google временно приостановила выпуск обновлений для Chrome. Команда разработчиков браузера переведена на удаленную работу и будет заниматься лишь исправлением проблем с безопасностью.

23.03.2020    10638    VKuser24342747    6       

Минкомсвязь не хочет компенсировать затраты операторов на «бесплатный» интернет

Новость Минкомсвязь Телекоммуникации

Доступ к сайту госуслуг и другим социально значимым ресурсам обещали сделать бесплатным с 1 марта. Но запуск проекта пришлось отложить: Минкомсвязь не успела согласовать нужные документы. 

17.03.2020    9739    user1015646    6       

Фельдшерам и учителям не хватило компьютеров для подключения к интернету

Новость Образование Цифровая экономика

Школам и фельдшерским пунктам не досталось компьютеров, положенных по проекту «Цифровая экономика». Заведения так и не получили возможность выхода в интернет. 

05.03.2020    7217    VKuser24342747    4