Методика работы с кредитами в ERP 2.5 (на примере)
Учетные задачи - Займы, кредит, лизинг
1) Создаем кредитный договор (Раздел: Казначейство - Договоры кредитов и депозитов).
В новом договоре на вкладке "Основное" указываем постоянную информацию по кредитному договору.
Необходимо правильно заполнить - характер договора и тип договора. От этих реквизитов зависит заполнение другой информации.
Не забываем установить статус - действует.
2) На вкладке расчеты - указываем валюту договору, форму оплаты, тип срочности договора (влияет на заполнение отчетности), процентную ставку (содержит историю изменений и может меняться), тип комиссии (присутствует ли комиссия по оплатам, может задаваться разными способами), лимит суммы траншей (ограничение по сумме траншей при взятие кредита),
Заполняем первый транш, последний платеж, сумму траншей, сумму платежей, срок (в мес. и в днях).
Создаем новый график (график можно заполнить либо вручную, либо загрузить из Excel), устанавливаем - "Используется" и "Утвержден":
3) На вкладке "Обеспечение" заносятся справочная информация по обеспечению кредитного договора.
4) На вкладке "Учетная информация" нужно заполнить данные, которые будут автоматически подставляться в других документах (счет процентов, счет комисии, статьи ДДС - в платежных документах; статья расходов - при начислении процентов; группа финансового учета - учитывается при отражении в регламентированного учете):
5) После заключения кредитного договора нужно на основании создать приходный денежный документ для отражения факта прихода кредитных средств (операция - "Поступление по кредитам и займам полученным", договор - созданный кредитный договор, счета учета подставляются из группы финансового учета договора).
6) В разделе - "Начисления по кредитам и депозитам" - создать новый документ в зависимости от характера договора. В документе выбрать период и нажать кнопку - "Заполнить", выбрать кредитора и договора.
Если в договоре все было заполнено, то табличная часть будет сама заполнена (кроме аналитики статьи).
Счета учета подставляются из группы финансового учета договора.
7) Оплату основного долга и процентов можно произвести на основании кредитного договора. В документе автоматически заполнится суммы основного долга и сумма процентов (тип операции: "Оплата по кредитам и займам полученным").
8) Проанализировать кредитный договор можно через отчет - "Реестр договоров по кредитам и депозитам", "Ведомость расчетов по финансовым инструментам" или "План-фактный анализ оплат и начислений" (находятся в разделе: Казначейство).
Вступайте в нашу телеграмм-группу Инфостарт
Вы можете заказать платную адаптацию этой статьи под ваши задачи на «Бирже заказов».
- 0% комиссии — оплата напрямую исполнителю;
- Исполнители любого масштаба — от отдельных специалистов до команд под проект;
- Прямой обмен контактами между заказчиком и исполнителем;
- Безопасная сделка — при необходимости;
- Рейтинги, кейсы и прозрачная система откликов.
