Для кого
Организации, которые по Федеральному закону № 115-ФЗ обязаны проверять клиентов и контрагентов по перечням Росфинмониторинга: ломбарды, ювелирные компании и скупка драгметаллов, лизинг, риелторы, юрлица с оборотом наличных. Требование закона — проверка при приёме на обслуживание, при каждом обновлении перечня и не реже одного раза в квартал. Вручную при базе в тысячи контрагентов и перечнях в 25 тысяч записей это невыполнимо.
Расширение встраивает проверку в «1С:Управление торговлей 11.4» так, что она идёт автоматически, не мешает работе сотрудников и оставляет проверяемый след для контролирующих органов.
Источники перечней
- Перечень организаций и физических лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму — с официального сайта Росфинмониторинга (fedsfm.ru). Разбираются оба раздела: организации (наименование, ИНН, ОГРН, псевдонимы) и физлица (ФИО, дата и место рождения, псевдонимы), а также объединения лиц.
- Перечень лиц, причастных к распространению оружия массового уничтожения (ФРОМУ) — с сайта Росфинмониторинга: физлица и организации с псевдонимами и датами включения.
- Сводный санкционный перечень Совета Безопасности ООН — XML с scsanctions.un.org.
- Резервный путь: загрузка сохранённой страницы перечня из файла, если сервер 1С не имеет доступа в интернет.
Загрузка идёт по регламентному заданию ежедневно в 06:00 (время настраивается). Если перечень не изменился — повторная обработка пропускается по хешу. Записи сопоставляются по содержанию, а не по порядковому номеру, поэтому перенумерация перечня на сайте не порождает ложных «исключений». Лица, исключённые из перечня, не удаляются, а помечаются датой исключения — история сохраняется, а срабатывания по ним снимаются автоматически. Каждая загрузка фиксируется в журнале: дата, источник, сколько добавлено/изменено/исключено, длительность, текст ошибки. Личный кабинет Росфинмониторинга не требуется.
Как проверяются контрагенты
Проверяются и контрагенты, и партнёры — потому что в УТ ИНН хранится у контрагента, а дата рождения физлица — только у партнёра.
Способы сопоставления:
- по ИНН и ОГРН;
- по ФИО вместе с датой рождения;
- по точному наименованию организации после нормализации (регистр, ё/е, кавычки, ОПФ — ООО/АО/ИП/LTD и т. п.);
- по псевдонимам записи перечня — транслитерациям и иным написаниям, которые приводят ООН и ФРОМУ;
- нечёткий поиск по расстоянию Левенштейна с настраиваемым порогом (по умолчанию 85 %) — ловит опечатки и разные написания: «Магомедов»/«Магамедов», лишние пробелы, переставленные слова.
Отсечение однофамильцев. Если дата рождения известна и у контрагента, и у записи перечня, и они различаются — совпадение по ФИО не считается срабатыванием. На реальной базе это убрало более сотни ложных совпадений полных тёзок и оставило единицы случаев, которые действительно стоит посмотреть человеку.
Когда проверка выполняется:
- сразу при записи новой или изменённой карточки — результат виден в карточке, не закрывая её; дополнительно карточка проходит фоновую очередь;
- пос
Производительность: поисковый индекс по префиксам ключей, проверка одного контрагента — миллисекунды, полная перепроверка базы в 19 тысяч контрагентов и партнёров — около 7 минут.
Индикатор и контроль в документах
В карточке контрагента и партнёра сверху выводится строка состояния: «совпадений с перечнями нет (проверено дд.мм.гггг)» или красным «ВНИМАНИЕ, совпадение с перечнем (88 %), статус разбора: Новое». В документах Заказ поставщику, Приобретение товаров и услуг, Приходный и Расходный кассовые ордера предупреждение появляется уже при выборе контрагента или партнёра (оповещение и строка в шапке), а при проведении проверка выполняется повторно. Режим выбирается в настройках:
Рабочее место ответственного
Отдельный раздел «Финмониторинг»:
Ограничения
- Предупреждать — документ проводится, сотрудник видит сообщение, факт показа фиксируется в журнале контроля;
- Запрещать проведение — документ не проводится до разбора срабатывания ответственным; отказ фиксируется в журнале контроля и журнале регистрации; сотрудники с ролью «Проведение при срабатывании» могут провести в обход.
- Список срабатываний — контрагент, запись перечня с исходной строкой (дата и место рождения, псевдонимы, ИНН/ОГРН), тип и степень совпадения, дата проверки, статус разбора (Новое / В работе / Подтверждено / Ложное срабатывание), ответственный, комментарий. Решение ставится прямо в строке и автоматически переносится на парную запись (контрагент и его партнёр). Статус «Ложное срабатывание» снимает предупреждения в карточке и документах.
- Кнопки: Обновить перечни, Перепроверить всех, Загрузить перечень из файла, Настройки.
- Форма настроек в стиле панелей администрирования: выключатель проверки, режим контроля, порог нечёткого совпадения, срок актуальности проверки, уведомления и получатели, адреса источников.
- Отчёт «Журнал проверок контрагентов» (СКД) с отбором по периоду, статусу, ответственному, типу совпадения — для внутреннего контроля и предъявления проверяющим.
- Уведомления о новых срабатываниях: получатели — пользователи или группы, порог степени совпадения; отправка через штатную почту 1С.
- Роли: полные права, просмотр, проведение при срабатывании.
- Справка по клавише F1 у всех объектов расширения.
- Расширение конфигурации (тип «Дополнение», префикс ФН_), типовая конфигурация не изменяется — обновления от 1С ставятся штатно.
- Состав: справочник субъектов перечней, 8 регистров сведений (индексы поиска, результаты проверки, очередь, журналы загрузки и контроля, статусы, настройки уведомлений), 10 перечислений, 17 констант, 3 регламентных задания, 6 подписок на события, 3 роли, обработка-рабочее место, форма настроек, отчёт СКД, подсистема; заимствованы формы карточек контрагента и партнёра и четырёх документов.
- Требования: платформа 8.3.16 и выше, УТ 11.4 (проверено на 11.4.14.181, БСП 3.1.5), клиент-серверная база, доступ с сервера 1С к fedsfm.ru и scsanctions.un.org по HTTPS.
- Все ошибки — в журнал регистрации с событиями Финмониторинг.*.
- файл расширения .cfe;
- техническое описание для разработчика (структура, алгоритмы, платформенные нюансы);
- памятка для сотрудников, заводящих контрагентов и оформляющих документы;
- инструкция по установке на базу с контрольным списком и таблицей «симптом → решение».
- Решения межведомственной комиссии (МВК) не загружаются — структура под них заведена, парсер не реализован.
- Уведомления письмом требуют настроенной почтовой учётной записи в 1С.
- Индикаторы в карточках и документах реализованы заимствованием типовых форм: после обновления УТ на новую версию заимствованные формы нужно сверить с типовыми — стандартная процедура для любого расширения.
Вступайте в нашу телеграмм-группу Инфостарт