Для кого
Организации, которые по Федеральному закону № 115-ФЗ обязаны проверять клиентов и контрагентов по перечням Росфинмониторинга: ломбарды, ювелирные компании и скупка драгметаллов, лизинг, риелторы, юрлица с оборотом наличных. Требование закона — проверка при приёме на обслуживание, при каждом обновлении перечня и не реже одного раза в квартал. Вручную при базе в тысячи контрагентов и перечнях в 25 тысяч записей это невыполнимо.
Расширение встраивает проверку в «1С:Бухгалтерию предприятия 3.0» так, что она идёт автоматически, не мешает работе бухгалтеров и оставляет проверяемый след для контролирующих органов. Типовые формы не заимствуются, поэтому расширение подходит к любому релизу БП 3.0 — базовой, ПРОФ и КОРП — и не требует сверки после обновлений конфигурации.
Источники перечней
- Перечень организаций и физических лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму — с официального сайта Росфинмониторинга (fedsfm.ru). Разбираются оба раздела: организации (наименование, ИНН, ОГРН, псевдонимы) и физлица (ФИО, дата и место рождения, псевдонимы), а также объединения лиц.
- Перечень лиц, причастных к распространению оружия массового уничтожения (ФРОМУ) — с сайта Росфинмониторинга: физлица и организации с псевдонимами и датами включения.
- Сводный санкционный перечень Совета Безопасности ООН — XML с scsanctions.un.org.
- Резервный путь: загрузка сохранённой страницы перечня или XML ООН из файла, если у сервера 1С нет доступа в интернет.
Загрузка идёт по регламентному заданию ежедневно в 06:00 (время настраивается). Если перечень не изменился — повторная обработка пропускается по хешу. Записи сопоставляются по содержанию, а не по порядковому номеру, поэтому перенумерация перечня на сайте не порождает ложных «исключений». Лица, исключённые из перечня, не удаляются, а помечаются датой исключения — история сохраняется, а срабатывания по ним снимаются автоматически. Каждая загрузка фиксируется в журнале: дата, источник, сколько добавлено/изменено/исключено, длительность, текст ошибки. Личный кабинет Росфинмониторинга не требуется.
Как проверяются контрагенты
Проверяются справочники «Контрагенты» и «Физические лица». В БП у контрагента нет даты рождения, поэтому для контрагента-физлица она берётся из карточки физического лица с тем же ИНН. Группы справочников в проверку не попадают.
Способы сопоставления:
- по ИНН и ОГРН;
- по ФИО вместе с датой рождения;
- по точному наименованию организации после нормализации (регистр, ё/е, кавычки, ОПФ — ООО/АО/ИП/LTD и т. п.);
- по псевдонимам записи перечня — транслитерациям и иным написаниям, которые приводят ООН и ФРОМУ;
- нечёткий поиск по расстоянию Левенштейна с настраиваемым порогом (по умолчанию 85 %) — ловит опечатки и разные написания: «Магомедов»/«Магамедов», лишние пробелы, переставленные слова.
Отсечение однофамильцев. Если дата рождения известна и у лица в базе, и у записи перечня, и они различаются — совпадение по ФИО не считается срабатыванием. Чтобы отсечение работало для контрагентов-физлиц, достаточно завести физическое лицо с тем же ИНН и датой рождения.
Когда проверка выполняется:
- после записи новой или изменённой карточки контрагента или физического лица — объект ставится в фоновую очередь, запись карточки не блокируется и не замедляется;
- после каждого обновления перечней — вся база перепроверяется в фоне;
- планово раз в 90 дней — полная перепроверка базы (закрывает требование «не реже раза в квартал»);
- по кнопке «Проверить по перечням» в карточках и списках контрагентов и физических лиц, а также в формах контролируемых документов — мгновенно, с результатом на экране; можно выделить несколько строк списка.
Производительность: поисковый индекс по префиксам ключей, проверка одного объекта — миллисекунды. На рабочей базе в 1 675 контрагентов и физлиц полная проверка дала 30 объектов, которые действительно стоит посмотреть человеку.
Контроль в документах
При записи и проведении документов Поступление (акт, накладная, УПД), Реализация (акт, накладная, УПД), Приходный и Расходный кассовые ордера, Поступление на расчётный счёт, Списание с расчётного счёта, Платёжное поручение контрагент документа проверяется повторно. Режим выбирается в настройках:
- Запрещать проведение — документ не проводится до разбора срабатывания ответственным; отказ фиксируется в журнале контроля и журнале регистрации; сотрудники с ролью «Проведение при срабатывании» могут провести в обход.
Срабатывание со статусом «Ложное срабатывание» документы не останавливает.
Рабочее место ответственного
Отдельный раздел «Финмониторинг»:
- Список срабатываний — контрагент или физлицо, запись перечня, перечень, тип и степень совпадения, дата проверки, статус разбора (Новое / В работе / Подтверждено / Ложное срабатывание), ответственный, комментарий. Решение ставится прямо в строке и сразу сохраняется.
- Сравнение в один клик — двойной щелчок по записи перечня открывает её карточку (ФИО, дата и место рождения, псевдонимы, ИНН/ОГРН, исходная строка перечня), по контрагенту — карточку контрагента или физлица базы. Обе карточки можно держать рядом и сверять.
- Массовый разбор — отметка строк флажками, кнопки «Отметить все» / «Снять отметки» и «Установить статус»: статус и общий комментарий ставятся всем отмеченным строкам за одно действие.
- Парные записи — решение автоматически переносится на запись того же лица с тем же ИНН (контрагент и физлицо), разбирать дважды не нужно.
- Кнопки: Обновить перечни, Перепроверить всех, Загрузить перечень из файла, Настройки.
- Форма настроек в стиле панелей администрирования: выключатель проверки, режим контроля, порог нечёткого совпадения, срок актуальности проверки, уведомления и получатели, адреса источников.
- Отчёт «Журнал проверок контрагентов» (СКД) с отбором по периоду, статусу, ответственному, типу совпадения — для внутреннего контроля и предъявления проверяющим.
- Уведомления о новых срабатываниях: получатели — пользователи или группы, порог степени совпадения; отправка через штатную почту 1С.
- Роли: полные права, просмотр, проведение при срабатывании.
- Справка по клавише F1 у объектов расширения.
Техническая информация
- Расширение конфигурации (тип «Дополнение», префикс ФН_), типовая конфигурация не изменяется — обновления от 1С ставятся штатно.
- Формы типовых объектов не заимствуются: из конфигурации заимствованы только сами справочники и документы (для подписок и команды), без реквизитов и форм. Поэтому после обновления БП сверять ничего не нужно.
- Регламентные задания включаются и получают расписание автоматически при первом открытии настроек или рабочего места — ручной настройки после установки не требуется.
- Состав: справочник субъектов перечней, 8 регистров сведений (индексы поиска, результаты проверки, очередь, журналы загрузки и контроля, статусы, настройки уведомлений), 10 перечислений, 17 констант, 3 регламентных задания, 9 подписок на события, 3 роли, общая команда «Проверить по перечням», обработка-рабочее место, форма настроек, отчёт СКД, подсистема.
- Требования: платформа 8.3.16 и выше, «1С:Бухгалтерия предприятия» 3.0 (проверено на КОРП 3.0.201.16), клиент-серверная база, доступ с сервера 1С к fedsfm.ru и scsanctions.un.org по HTTPS.
- Все ошибки — в журнал регистрации с событиями Финмониторинг.*.
Ограничения
- Решения межведомственной комиссии (МВК) не загружаются — структура под них заведена, парсер не реализован.
- Уведомления письмом требуют настроенной почтовой учётной записи в 1С.
- Индикатора в карточке контрагента и предупреждения при выборе контрагента в документе нет — это потребовало бы заимствования типовых форм. Их заменяют кнопка «Проверить по перечням» и контроль при записи и проведении.
- Для отсечения тёзок у контрагентов-физлиц нужна карточка физического лица с тем же ИНН и датой рождения.
Комплект поставки
- файл расширения .cfe;
- встроенная справка (F1) по рабочему месту, настройкам и отчёту.
Проверено на следующих конфигурациях и релизах:
- Бухгалтерия предприятия, редакция 3.0, релизы 3.0.201.16
Вступайте в нашу телеграмм-группу Инфостарт