Проценты по займам и кредитам за месяц - за пару минут вместо ручного расчета в Excel. Обработка сама находит договоры с долгом, учитывает каждое погашение и смену ставки внутри месяца, показывает расчет по дням и создает операции с проводками в 1С:Бухгалтерии 3.0.
Кому пригодится
- Бухгалтеру организации, у которой есть кредиты банков или займы от учредителей и связанных компаний.
- Бухгалтеру, который выдает займы и начисляет по ним проценты к получению.
- Тем, кто сейчас считает проценты в Excel и вручную заводит операции каждый месяц.
Возможности
- Поиск договоров сам. Находит договоры с остатком или движением по счетам 66, 67 и 58.03 за выбранный период.
- Долг по дням. Каждое получение и погашение внутри месяца дает отдельный интервал расчета.
- Любая ставка. Фиксированная, ключевая ЦБ, ее доля (1/2, 2/3, 3/4) и надбавка, с изменениями по датам.
- Базы дней. 365/366 по календарю, 365 или 360 - как в договоре.
- Ставка из договора. Берет ее из карточки договора 1С или из размеченного комментария, показывает, откуда взята.
- Сверка с банком. Если ставка неизвестна, подбирает ее по списаниям процентов из выписки и показывает совпадение до копейки.
- Справка-расчет. Печатная бухгалтерская справка с интервалами, долгом, ставкой и днями - основание для проводок.
- Операции с проводками. Дт 91.02 Кт 66/67 по полученным, Дт 76.09 Кт 91.01 по выданным, с аналитикой и налоговым учетом.
- Защита от ошибок. Не даст начислить дважды, записать будущий период или неподтвержденную ставку.
Как работать
Шаг 1. Найти договоры
Выберите организацию и завершенный месяц, нажмите «1. Найти договоры». В таблице видно счет долга, остаток и источник ставки.
Шаг 2. Если ставка неизвестна - сверка с банком
На закладке «Сверка с банком» загрузите списания процентов из 1С и нажмите «Подобрать ставку». Обработка сравнит каждую сумму банка с расчетом и предложит ставку для баз 365 и 360.
Шаг 3. Рассчитать и проверить
Нажмите «2. Рассчитать». На экране - интервалы, долг, ставка, дни и сумма. Здесь же отметки о налоговом учете, отключении типового начисления и подтверждении ставки.
Шаг 4. Начислить
Кнопка «3. Начислить» создаст операции по месяцам. Созданные документы появятся списком, любой открывается кнопкой «Открыть выбранную операцию».
Скриншоты
- Шаг 1. Выбираете организацию и период, нажимаете «Найти договоры» - обработка сама собирает кредиты и займы со счетов 66/67/58 и показывает, где ставка неизвестна.
- Ставка неизвестна? Вкладка «Сверка с банком» загружает списания процентов из 1С и подбирает ставку по фактическим платежам (база 365 и 360) с подсказками по каждому месяцу.
- Шаг 2. «Рассчитать» - интервалы разбиваются при каждом изменении долга, ставки или месяца; видно долг, ставку, число дней, проценты и дату начисления. База пока не меняется.
- Шаг 3. «Начислить» создаёт операции по месяцам. Повторное начисление за тот же период блокируется - двойных проводок не будет.
- Созданная операция: Дт 91.02 Кт 66.04, в каждой строке расшифровка расчёта (период, долг, ставка, дни).
- «Справка-расчёт» - готовая бухгалтерская справка по договорам с формулой, итогами по месяцам и ссылками на операции.
Безопасно для базы
- Конфигурацию не меняет. Это внешняя обработка, работает в безопасном режиме, без расширений и доработок.
- До команды «Начислить» база не меняется. Поиск, расчет, сверка и справка только читают данные.
- Повтор заблокирован. Если за месяц уже есть начисление по договору, запись остановится с понятной причиной.
- Проверка базы при открытии. Если нужных объектов Бухгалтерии нет, форма сразу скажет, чего не хватает.
- Открытый код. Модули можно посмотреть и адаптировать.
На чем проверено
- 1С:Бухгалтерия предприятия КОРП 3.0.201.16, платформа 8.3.27.2074, тонкий клиент.
- Сценарий на копии базы с демонстрационными данными: поиск договора, сверка с банком, расчет, отказ записи без подтверждения ставки, создание трех операций с проводками, блокировка повторной записи, открытие созданной операции.
- Арифметика сверена вручную: 100 000 руб. x 23,9% / 365 x 15 дней = 982,19 руб.
Ограничения
- Совпадение с выпиской подтверждает арифметику, но не заменяет проверку договора. При овердрафте, комиссиях и неполной выписке ставку уточняйте у банка.
- Если на счетах 66/67/91 включен учет по подразделениям, запись блокируется - доступны расчет и справка.
- Рассчитана на рублевые займы и налог на прибыль методом начисления. Валютные займы, займы работникам (73.01), УСН и кассовый метод требуют отдельного порядка.
История версий
- 3.9 (29.09.2026). Понятные сообщения при отказе записи без технических строк. Полная проверка сценария на копии базы.
- 3.8 (28.09.2026). Подтверждение предварительной ставки прямо под расчетом; подписант справки больше не обязателен для записи.
- 3.7 (28.09.2026). Ставка, подобранная по выписке, переносится в договор как предварительная; перед записью форма перечисляет все причины отказа.
- 3.6 (28.09.2026). Основной сценарий на одном экране: договоры, затем результат и начисление.
- 3.4-3.5 (28.09.2026). Чтение ставки и ее истории из карточки договора; подсказка следующего шага вверху формы.
- 3.3 (28.09.2026). Сверка с банковскими списаниями и подбор ставки для баз 365/360.
- 3.2 (23.09.2026). Новый интерфейс с шагами 1-2-3, проверка совместимости базы, пример справки.
- 3.1 (09.09.2026). Первый выпуск: расчет по изменяющемуся долгу, ключевая ставка, операции и справка.
Проверено на следующих конфигурациях и релизах:
- Бухгалтерия предприятия КОРП, редакция 3.0, релизы 3.0.201.16
Вступайте в нашу телеграмм-группу Инфостарт